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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练1106
帮考网校2022-11-06 17:14
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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、我国基金行业快速发展阶段的表现不包括()。【单选题】

A.基金业绩表现异常出色,创历史新高

B.基金产品和业务创新继续发展

C.互联网金融与基金业有效结合

D.基金业资产规模急速增长,基金投资者队伍迅速壮大

正确答案:C

答案解析:选项C正确,我国基金行业快速发展阶段的表现包括:(1)基金业绩表现异常出色,创历史新高。(2)基金业资产规模急速增长,基金投资者队伍迅速壮大。(3)基金产品和业务创新继续发展。(4)基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。(5)构建法规体系,强化基金监管,规范行业发展。

2、投资合规性风险不包括()。【单选题】

A.基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库

B.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

C.业务人员为了提高销售业绩和争抢客户,违反相关法律法规和公司规章的行为

D.利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息,从事或者明示、暗示他人相关交易活动

正确答案:C

答案解析:选项C正确,C项不属于投资合规性风险,属于销售合规性风险。基金管理投资合规性风险涉及:基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库;基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息,从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动,运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;不公平对待不同投资组合,直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送;基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责,导致基金操作失误等风险事件。

3、()是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。【单选题】

A.基金销售适用性

B.基金销售收益性

C.基金销售风险性

D.基金销售搭配性

正确答案:A

答案解析:选项A正确,基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。

4、公司型基金依据()设立并营运。【单选题】

A.基金招募说明书

B.发起人协议

C.基金合同

D.基金公司章程

正确答案:D

答案解析:选项D正确,公司型基金依据基金公司章程设立,基金投资者是基金公司的股东,享有股东权利,按所持有的股份承担有限责任,分享投资收益。

5、在基金合同的以下信息中,不属于基金合同特别约定事项的是()。【单选题】

A.基金管理人的业绩计算、组织结构

B.基金当事人的权利和义务

C.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

D.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

正确答案:A

答案解析:选项A正确,基金合同特别约定的事项包括:(1)基金当事人的权利和义务,特别是基金份额持有人的权利。(2)基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则。(3)基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

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