2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、由于采用了一对一交易的方式，交易事项可协商确定，较为灵活，金融机构或大型工商企业通常利用远期交易作为风险管理手段。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格（称为“远期价格”)在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。由于采用了一对一交易的方式，交易事项可协商确定，较为灵活，金融机构或大型工商企业通常利用远期交易作为风险管理手段。

2、下列关于认购和申购的说法，正确的是（）。【不定项】

A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为

B.申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为

C.基金申购价格通常为1元/份

D.基金认购价格未知，依据申购日基金份额净值加、减有关费用计算

正确答案:A、B

答案解析:认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。基金认购与基金申购略有不同。在认购期内购买基金，基金认购价格通常为1元/份，在认购期内产生的利息在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额，基金份额在基金合同生效时确认，并且在建仓期后才能赎回。而申购基金时，基金申购价格未知，依据申购日基金份额净值加、减有关费用计算。投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

3、一般说来，金融工具的流动性与偿还期（）。【单选题】

A.成正比关系

B.成反比关系

C.成线性关系

D.无确定关系

正确答案:B

答案解析:选项B正确：金融工具的流动性与偿还期成反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。

4、根据我国《公司法》，下列不在股票应载明事项之列的是（）。【单选题】

A.票面金额

B.股票种类

C.股票市值

D.公司名称

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：股票应载明下列主要事项：公司名称（D不符合题意）、公司成立的日期、股票种类（B不符合题意）、票面金额（A不符合题意）及代表的股份数、股票的编号。

5、该债券属于（）。【不定项】

A.中期债券

B.固定利率债券

C.零息债券

D.政府债券

正确答案:A、B、D

答案解析:选项C不符合题意：零息债券有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。题中债券每年付息一次，不是零息债券；选项A符合题意：中期债券的偿还期一般为1-10年，本题中的债券属于中期债券；选项B符合题意：固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值，本题中的债券属于固定利率债券；选项D符合题意：我国政府债券包括国债和地方政府债，本题中的债券属于政府债券。

6、关于基金的管理费，下列说法正确的是（）。【多选题】

A.管理费是管理人为管理和操作基金而收取的费用

B.我国基金的管理费一般从基金资产中提取，一般不另向投资者收取

C.管理费是从基金资产中提取的，为基金提供专业化服务的基金管理人的费用

D.一般情况下，货币基金的管理费高于债券基金

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提管理费，指数型基金和债券型基金的年管理费率一般为0.3%~1.0%，货币市场基金的年管理费率一般为0.15%~0.33%。因此，一般情况下，货币基金的管理费低于债券基金。（D错误）

7、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。【单选题】

A.基金的市场营销

B.基金的会计核算

C.基金的投资管理

D.基金的后台管理

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基金投资管理，是指基金管理人按照基金合同约定，在规定的投资范围内，按照既定的投资策略，实现基金投资目标的过程。基金投资管理在基金运作中处于核心作用，其他活动都围绕和服务这一核心活动。

8、证券投资咨询业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。

9、证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责包括（）。【多选题】

A.制定风险管理制度，并适时调整

B.建立健全公司全面风险管理的经营管理架构

C.制订风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案

D.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责包括：制定风险管理制度，并适时调整；建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制；制订风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因， 并根据董事会的授权进行处理；定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告；建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；建立完备的信息技术系统和数据质控制机制。

10、下列对公司型基金的认识中，正确的是（）。【单选题】

A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大

C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

D.公司型基金的投资者是基金的委托人，不是基金的受益人

正确答案:B

答案解析:选项B正确：公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大；选项A错误：公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司；选项C错误：公司型基金以发行股份的方式募集资金；选项D错误：公司型基金的投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。