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2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、关于基金的管理费,下列说法正确的是()。【多选题】
A.管理费是管理人为管理和操作基金而收取的费用
B.我国基金的管理费一般从基金资产中提取,一般不另向投资者收取
C.管理费是从基金资产中提取的,为基金提供专业化服务的基金管理人的费用
D.一般情况下,货币基金的管理费高于债券基金
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确:我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提管理费,指数型基金和债券型基金的年管理费率一般为0.3%~1.0%,货币市场基金的年管理费率一般为0.15%~0.33%。因此,一般情况下,货币基金的管理费低于债券基金。(D错误)
2、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》,商业银行发行金融债券应具备的条件有()。【多选题】
A.核心资本充足率不低于8%
B.贷款损失准备计提充足
C.最近三年没有重大违法、违规行为
D.最近三年连续盈利
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD正确:根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》,商业银行发行金融债券应具备以下条件:具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%(A错误);最近三年连续盈利(D正确);贷款损失准备计提充足(B正确);风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近三年没有重大违法、违规行为(C正确);中国人民银行要求的其他条件。
3、普通股股东持有股票的收益来源包括()。【不定项】
A.股息
B.红利
C.资本利得
D.投资收益
正确答案:A、B、C
答案解析:股票的收益来源可分成两类:一是来自股份公司,即公司派发的股息、红利;二是来自股票流通,当股票的市场价格高于买入价格时,卖出股票就可以赚取差价收益,这种差价收益被称为资本利得。
4、创业板指数以()为权数,进行加权逐日连锁计算。【单选题】
A.发行在外的总股本数
B.可回收股本数
C.可流通股本数
D.剩余股本数
正确答案:C
答案解析:选项C正确:创业板指数以可流通股本数为权数,进行加权逐日连锁计算。
5、国际债券中在发行时将债券的息票率固定下来的债券称为()。【单选题】
A.固定利率债券
B.浮动利率债券
C.无息债券
D.一般债券
正确答案:A
答案解析:选项A正确:在发行时将债券的息票率固定下来的债券是固定利率债券。浮动利率债券是指债券息票率根据国际市场利率变化而变动的债券。无息债券是指没有息票的债券。一般债券是按债券的一般还本付息方式所发行的债券。
6、普通股代表满足所有债权偿付要求及优先股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:普通股是股份公司资本构成中最普通、最基本的股份,是股份企业资金的基础部分。在公司的经营管理和盈利及财产的分配上享有普通权利的股份,代表满足所有债权偿付要求及优先股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权。
7、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而()都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集,并报国务院证券监督管理机构备案。【多选题】
A.基金管理人
B.基金发起人
C.基金托管人
D.基金投资人
正确答案:A、C
答案解析:选项AC正确:根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的(AC正确),代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集,并报国务院证券监督管理机构备案。
8、经纪委托关系的建立表现为()。【多选题】
A.审批
B.注册
C.开户
D.委托
正确答案:C、D
答案解析:选项CD正确:经纪委托关系的建立表现为开户(C正确)和委托(D正确)两个环节。
9、2022年4月20日全国人大常委会审议通过了《期货和衍生品法》,自2022年8月1日起施行。《期货和衍生品法》具有里程碑意义,补齐了我国期货和衍生品领域的法律“短板”,为促进规范行业和市场发展、保护投资者权益、推动市场功能发挥、更好服务实体经济提供强有力的法律保障。【判断题】
A.正确
B. 错误
正确答案:A
答案解析:2022年4月20日全国人大常委会审议通过了《期货和衍生品法》,自2022年8月1日起施行。《期货和衍生品法》具有里程碑意义,补齐了我国期货和衍生品领域的法律“短板”,为促进规范行业和市场发展、保护投资者权益、推动市场功能发挥、更好服务实体经济提供强有力的法律保障。
10、()最典型的机构投资者是专门从事有价证券投资的共同基金。【单选题】
A.美国
B.英国
C.中国
D.日本
正确答案:A
答案解析:选项A正确:美国最典型的机构投资者是专门从事有价证券投资的共同基金。
证券基金基础知识有哪些?:证券基金基础知识有哪些?证券基金基础知识主要有:股权投资基金行业自律、股权投资基金管理、基金估值与会计核算、基金的投资交易与清算、投资风险管理与控制等。
证券从业资格考试只考基础和法规两科吗?:证券从业资格考试只考基础和法规两科吗?证券从业资格考试考试科目只有两科,分别为:金融市场基础知识、证券市场基本法律法规。一般从业资格考试合格后,成绩长期有效。一经注册,可以从事一般证券业务。一般从业资格成绩合格后,可以报考专业资格和管理资质考试。
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2020-05-29
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