2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于20x8年6月11日提交了认购申请表，那么，自（）日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。【选择题】

A.20x8年6月13日

B.20x8年6月14日 

C.20x8年6月15日

D.20x8年6月16日 

正确答案:A

答案解析:选项A正确：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者于T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

2、声誉风险的来源主要有（）方面。【多选题】

A.战略规划或调整、股权结构变动、内部组织结构调整或核心人员变动

B.司法性事件及监管调查、处罚

C.客户投诉及其涉及证券公司的不当言论或行为

D.新闻媒体的失实报道或网络不实言论

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：声誉风险的来源主要有以下几方面：(1) 战略规划或调整、股权结构变动、内部组织结构调整或核心人员变动；(2) 业务投资活动及产品、服务的设计、提供或推介；(3) 内部控制设计、执行以及系统控制的重大缺陷或重大经营损失事件；(4) 司法性事件及监管调查、处罚；(5) 新闻媒体的不实报道或网络不实言论；(6) 股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司；(7) 客户投诉及其涉及证券公司的不当言论或行为；(8) 工作人员出现不当言论或行为，违反廉洁规定、职业道德、业务规范、行规行约等相关行为；(9) 他人仿冒公司名称、商标、网址等侵权或误导公众行为；(10) 其他可能引发公司声誉风险的重要因素。

3、在该投资者签订的证券交易委托代理协议中，该证券公司承担证券（）角色。【不定项】

A.经纪商

B.承销商

C.做市商

D.交易商

正确答案:A

答案解析:证券经纪业务又被成为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在该投资者签订的证券交易委托代理协议中，该证券公司承担的是证券经纪商的角色。

4、股票按是否记载股东姓名，可以分为（）。【单选题】

A.有面额股票和无面额股票

B.记名股票和无记名股票

C.普通股票和优先股票

D.份额股票和比例股票

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股票按是否记载股东姓名，可以分为记名股票和无记名股票；按照股东享有权利的不同，分为普通股票和优先股票；按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票。

5、下列关于资产证券化参与主体的说法错误的是（）。【多选题】

A.SPV是一个法律上的实体，可以采取信托、公司或者普通合伙的形式

B.第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金融机构、大型企业的财务公司等

C.服务商的主要职能之一是对没有立即转付的款项进行再投资

D.承销商是指负责证券设计和发行承销的投资银行

正确答案:A、C

答案解析:选项AC说法错误：特殊目的机构是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体，其负债主要是发行的资产支持债券，资产则是向发起人购买的基础资产。SPV是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人。SPV是一个法律上的实体，可以采取信托、公司或者有限合伙的形式。（A错误）信用增级可以通过内部增级和外部增级两种方式，对应这两种方式，信用增级机构分别是发起人和独立的第三方。第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金融机构、大型企业的财务公司等。（B正确）受托人的主要职能之一是对没有立即转付的款项进行再投资。（C错误）承销商是指负责证券设计和发行承销的投资银行。如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团。（D正确）

6、当前IAIS主要在（）方面发挥着重要作用。【多选题】

A.制定国际保险监管规则

B.发布国际保险最新动态

C.改善国际银行业务监管技术的有效性

D.提供国际保险界交流平台

正确答案:A、B、D

答案解析:C属于巴塞尔委员会的主要宗旨。

7、公司债券包括（）。【多选题】

A.信用公司债券

B.可转换公司债券

C.保证公司债券

D.附认股权证的公司债券

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：公司债券的类型：（1）信用公司债券；（A正确）（2）不动产抵押公司债券；（3）保证公司债券；（C正确）（4）收益公司债券；（5）可转换公司债券；（B正确）（6）附认股权证的公司债券；（D正确）（7）可交换债券。

8、下列属于金融期货的主要交易制度的是（）。【不定项】

A.强制减仓

B.限仓限额

C.每日价格波动限制

D.集中交易

正确答案:A、B、C、D

答案解析:金融期货的主要交易制度包括:1.集中交易制度;2.标准化的期货合约和对冲机制；3.保证金制度;4.结算所和当日无负债结算制度;5.限仓限额制度;6.大户报告制度;7.每日价格波动限制；8.强行平仓制度;9.强制减仓制度。

9、财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业（）。【单选题】

A.销售收入

B.产品价格

C.利润和股息

D.资产总额

正确答案:C

答案解析:选项C正确：财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业利润和股息。

10、在信用违约互换交易中，违约互换购买者将定期向违约互换出售者支付一定费用，而一旦出现信用类事件，违约互换购买者将有权利将债券以面值递送给违约互换出售者，从而有效规避信用风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:在信用违约互换交易中，违约互换购买者将定期向违约互换出售者支付一定费用(称为信用违约互换点差)，而一旦出现信用类事件（主要指债券主体无法偿付)，违约互换购买者将有权利将债券以面值递送给违约互换出售者，从而有效规避信用风险。信用违约互换是国外债券市场中最常见的信用衍生产品。