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2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 金融风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、证券公司董事会履行的职责包括()。【多选题】
A.推进风险文化建设
B.审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额
C.任免考核首席风险官
D.审议批准公司全面风险管理的基本制度
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确:证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任,履行的职责包括推进风险文化建设,审议批准公司全面风险管理的基本制度,审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额,审议公司定期风险评估报告,任免并考核首席风险官、确定其薪酬待遇、建立与首席风险官的直接沟通机制等。
2、风险管理是金融机构的核心竞争力。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:风险管理是金融机构的核心竞争力。
3、资本的功能主要体现在()。【多选题】
A.为金融机构提供融资
B.抵御风险损失
C.显示金融机构的实力和信誉,向债权人和投资者树立信心
D.维持金融体系的稳定
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确:资本的功能主要体现在:第一,为金融机构提供融资。资本是金融机构发放贷款和投资的资金来源之一;第二,它可以抵御风险损失,保证公司正常运营, 为避免破产提供缓冲余地;第三,资本显示金融机构的实力和信誉,向债权人和投资者树立信心;第四,限制业务过度扩张和承担风险,资本是与风险相联系的资产,是金融机构承担风险的底线和边界;第五,维持金融体系的稳定,监管当局通过规定法定资本比率来约束和控制金融机构过度业务扩张和风险承担,进而维护金融体系的稳定。
4、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性,这是()。【单选题】
A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.结算风险
正确答案:B
答案解析:选项B正确:市场风险是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。
5、根据导致市场风险因素的不同,市场风险一般划分为()。【多选题】
A.利率风险
B.外汇风险
C.股票价格风险
D.商品风险
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确:根据导致市场风险因素的不同,市场风险一般划分为利率风险、外汇风险、股票价格风险和商品风险四种类型。
证券基金基础知识有哪些?:证券基金基础知识有哪些?证券基金基础知识主要有:股权投资基金行业自律、股权投资基金管理、基金估值与会计核算、基金的投资交易与清算、投资风险管理与控制等。
证券从业资格考试只考基础和法规两科吗?:证券从业资格考试只考基础和法规两科吗?证券从业资格考试考试科目只有两科,分别为:金融市场基础知识、证券市场基本法律法规。一般从业资格考试合格后,成绩长期有效。一经注册,可以从事一般证券业务。一般从业资格成绩合格后,可以报考专业资格和管理资质考试。
证券从业资格考试怎么报名?:证券从业资格考试怎么报名?证券从业资格考试采取网上报名的方式,在规定时间内登录中国证券业协会网站注册账号报名,填写个人信息、选报考试科目及考试城市,然后再缴费。可通过在线支付或邮局汇款。
2020-05-29
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