2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在上海证券交易所集合竞价系统上市交易的公司债券出现下列（）情形时，上交所将对其实施风险警示。Ⅰ.债券最近一次资信评级为AA级以下（含）Ⅱ.发行人最近一个会计年度的前一年度经审计的财务报告显示为亏损，且最近一个会计年度业绩预告或更正业绩预告显示为亏损Ⅲ.发行人发生严重违反法律、行政法规、部门规章或者合同约定的行为，或者被证券监管部门立案调查，严重影响其偿债能力Ⅳ.发行人生产经营情况发生重大变化，严重影响其偿债能力【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：通过上海证券交易所集中竞价交易系统上市交易的公司债券出现以下情形之一的，上交所可以对其实施风险警示：（1）债券最近一次资信评级为AA-级以下（含）；（Ⅰ错误）（2）发行人最近一个会计年度的前一年度经审计的财务报告显示为亏损，且最近一个会计年度业绩预告或更正业绩预告显示为亏损；（Ⅱ正确）（3）发行人发生严重违反法律、行政法规、部门规章或者合同约定的行为，或者被证券监管部门立案调查，严重影响其偿债能力；（Ⅲ正确）（4）发行人生产经营情况发生重大变化，严重影响其偿债能力；（Ⅳ正确）（5）上交所认定的其他情形。

2、根据2017年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引 (修订征求意见稿）》，（）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。 【选择题】

A.负债业务

B.利润表

C.表外业务

D.资产业务

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据2017年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引 (修订征求意见稿）》，表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。负债业务、资产业务属于表内业务。

3、风险规避主要是通过（）来实现的。【选择题】

A.风险与收益相匹配

B.设立有限的风险容忍度

C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域

D.经济资本配置

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露。在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现。

4、我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。【选择题】

A.国有股

B.法人股

C.限售股

D.流通股

正确答案:A

答案解析:选项A正确：我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

5、下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是（）。【选择题】

A.全国性社会保障基金主要投向国债市场

B.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金

C.在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金

D.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：在大多数国家，社保基金分为两个层次：（1）国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金；（2）由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

6、间接融资通过金融机构进行，在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的（）特点。 【选择题】

A.资金获得的间接性

B.融资的相对集中性

C.融资信誉的较大差异性

D.可逆性

正确答案:B

答案解析:选项B正确：间接融资的特点包括：（1）资金获得的间接性；（2）融资的相对集中性。间接融资通过金融机构（主要是商业银行）进行，但这种中介，在多数情况下（除委托贷款外）并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。（3）融资信誉的差异性相对较小；（4）全部具有可逆性（即可返还性）；（5）融资的主动权主要掌握在金融机构手中。

7、1773年成立的（）是当时世界上最大的交易所。【选择题】

A.阿姆斯特丹交易所

B.纽约交易所

C.伦敦交易所

D.香港交易所

正确答案:C

答案解析:选项C正确：1773年成立的伦敦交易所取代阿姆斯特丹交易所，成为当时世界上最大的交易所。

8、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载（）事项。Ⅰ.股东的姓名或者名称及住所 Ⅱ.各股东所持股份数 Ⅲ.各股东所持股票的编号 Ⅳ.各股东取得股份的日期【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载股东的姓名或者名称（Ⅰ正确）及住所、各股东所持股份数（Ⅱ正确）、各股东所持股票的编号（Ⅲ正确）以及各股东取得股份的日期（Ⅳ正确）等事项。发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期。

9、（）编制的目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况，并能够作为投资业绩的评价标准。【选择题】

A.沪深300指数

B.上证380指数

C.上证综合指数

D.中证100指数

正确答案:A

答案解析:选项A正确：沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的，反映A股市场整体走势的指数。沪深300指数的编制目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况，并能够作为投资业绩的评价标准，为指数化投资和指数衍生产品创新提供基础条件。

10、股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是（）。【选择题】

A.设权证券

B.证权证券

C.要式证券

D.资本证券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。所谓证权证券，即证券是权利的一种物化的外在形式，它是作为权利的载体，权利是已经存在的；股票是要式证券，证券所记载的事项通过法律的形式加以规定，如果缺少规定要件，证券就无法律效力；股票是资本证券，股票是投入股份公司资本份额的证券化。