2025年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第五章 证券公司与基金管理公司5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列关于证券公司办理经纪业务的说法，正确的是（）。【多选题】

A.证券公司不得允许他人以证券公司的名义直接参与证券的集中交易

B.证券公司不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格

C.证券公司不得对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺

D.证券公司的从业人员执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由从业人员自己承担全部责任

E.证券公司的从业人员不得私下接受客户委托买卖证券

正确答案:A、B、C、E

答案解析:证券公司办理经纪业务的禁止性行为：（1）不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格；（2）不得允许他人以证券公司的名义直接参与证券的集中交易；（3）不得对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；（4）证券公司的从业人员不得私下接受客户委托买卖证券，其在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。

2、中央银行作为证券发行主体，（）。【单选题】

A.既可以发行股票，也可以发行债券

B.不可以发行股票，但可以发行债券

C.可以发行股票，但不可以发行债券

D.既不可以发行股票，也不可以发行债券

正确答案:A

答案解析:中央银行作为重要的政府机构，主要发行两类证券：（1）中央银行股票。（2）中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。

3、下列有关基金管理费率的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比，所以基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低

B.基金可以从基金资产中列支基金销售服务费，其年费率一般不低于0.8%

C.我国管理的股票基金的年管理费率一般为1.5%，年托管费率一般为0.25%

D.我国管理的指数基金和债券基金的年管理费率一般为0.3%~1.0%，年托管费率一般为0.1%~0.25%

E.我国管理的货币市场基金的年管理费率一般为0.15%~033%，年托管费率一般为0.05%~0.1%

正确答案:A、C、D、E

答案解析:其金可以从基金资产中列支基金销售服务费，其年费率一般不高于0.8%。选项B错误。

4、关于本案所涉及的证券投资者保护问题的说法，正确的为（）。【客观案例题】

A.中国证券纠纷调解中心应要求该投资者直接对该证券公司营业业部提起仲裁或者诉讼，而不是增设程序转交地方证券业协会

B.中国证券业协会规定的融资融券合同的必备条款，有利于保护证券公司、投资者等各方的利益并提高市场交易的效率

C.根据"谁执法谁普法"的普法责任制，应当由证券监督管理机构负责向该投资者普及关于融资融券业务的知识

D.金融业务活动中，既要适用"买者自负"，更需强调"卖者有责”

正确答案:B、D

答案解析:本题考查证券投资者保护。A选项，案例中证券纠纷调解中心的做法是没有问题的。本身对于纠纷的处理程序，先是双方可以和解就和解，和解不行就找第三方来调解，实在解决不了，就走上仲裁、诉讼的道路，所以A选项的描述是错误的；C选项描述也是错误的，谁执法谁普法，没有问题，但是不是直接由证券监督管理机构负责向该投资者普及关于融资融券业务的知识，在具体业务开展中，肯定是有证券机构直接向投资者去宣传普及相关内容。BD选项描述无误。

5、证券发行完一段时间后，为了使该证券具备良好的流通性，证券公司常以（）身份买卖证券，以维持起承销的证券上市流通后的价格稳定。【单选题】

A.证券经纪商

B.证券做市商

C.证券自营商

D.证券交易商

正确答案:B

答案解析:证券公司在证券发行完成以后的一段时间内，为了使证券具有良好的流通性，常常以证券做市商的身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。