2024年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理历年真题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、 按照有关规定，“管理人中管理人资产管理计划”应当在其名称中表明的是（ ）。【单选题】

A.JOJ

B.FOF

C.GOG

D.MOM

正确答案:D

答案解析:基金中基金资产管理计划、管理人中管理人资产管理计划应当按照规定分别在其名称中标明“FOF”“MOM”或者其他能够反映该资产管理计划类别的字样。员工持股计划、以收购上市公司为目的设立的资产管理计划等具有特定投资管理日标的资产管理计划，应当按照规定在其名称中标明反映该资产管理计划投资管理目标的字样。

2、商品及金融衍生品类理财产品投资于商品及金融衍生品类的比例不低于（）。【单选题】

A.60%

B.80%

C.90%

D.75%

正确答案:B

答案解析:商品及金融衍生品类理财产品投资于商品及金融衍生品资产的比例不低于 80%。固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于 80%。权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于 80%。混合类理财产品投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产，且任一资产的投资比例未达到前三类理财产品标准。

3、下列中央银行中，实行全部资本为国家所有的资本结构的是（）。【单选题】

A.日本银行

B.欧洲中央银行

C.中国人民银行

D.美国联邦储备银行

正确答案:C

答案解析:A 属于国家和民间股份混合所有的资本结构，B 属于资本为多国共有的资本结构，D 属于全部资本非国家所有的资本结构。

4、商业银行经济资本管理主要包括（）。【多选题】

A.经济资本评价

B.经济成本分析

C.经济资本计量

D.经济收入分析

E.经济资本分配

正确答案:A、C、E

答案解析:商业银行经济资本管理的内容：（1）经济资本计量：运用风险计量技术和组合计量技术，将各类风险量化为资本占用的过程。其核心是对信用风险、市场风险和操作风险的量化。 （2）经济资本分配：根据银行风险偏好和发展战略，通过年度计划、限额管理、参数设置等方式将经济资本科学分解到分支机构、业务部门和产品中，并通过资本约束风险、资本要求回报的协调管理机制提高各分支机构、业务部门和产品等维度的风险管理水平。 （3）经济资本评价：建立以风险调整后资本回报率为核心的指标体系，对各分支机构、业务部门和产品维度的经营绩效进行考核评价。

5、按汇率制度的性质，汇率可以分为固定汇率和（）。【单选题】

A.有效汇率

B.名义汇率

C.市场汇率

D.浮动汇率

正确答案:D

答案解析:从不同的角度可以将汇率划分为不同的种类，根据汇率制度的性质，可以将汇率划分为固定汇率与浮动汇率。根据衡量货币价值的需要，汇率可以划分为：名义汇率、实际汇率和有效汇率。根据汇率形成的机制，可以将汇率划分为官方汇率与市场汇率。

6、对客户进行信用调查时，通常采用信用的“5C”标准，“5C”不包括（）。【单选题】

A.经营环境

B.品格

C.资本

D.沟通

正确答案:D

答案解析:对客户进行信用调查通常采用信用的“5C”标准、即品格（character）、偿还能力（capacity）、资本（capital）、经营环境（condition）和担保品（collateral）。

7、信托当事人不包括（）。【单选题】

A.委托人

B.受益人

C.托管人

D.受托人

正确答案:C

答案解析:信托当事人是指与信托有直接利害关系或权利义务关系的人，包括委托人、受托人和受益人，他们是实施信托活动的主体。

8、以一定整数单位的外国货币为标准，折算为若干单位的本国货币，这种汇率标价法为（）。【单选题】

A.应收标价法

B.直接标价法

C.间接标价法

D.本币汇率

正确答案:B

答案解析:直接标价法又称应付标价法，是以一定整数单位（1、100、10000 等）的外国货币为标准，折算为若干单位的本国货币。

9、关于风险系数β的说法，正确的有（）。【多选题】

A.β是资本资产定价模型提供的测度系统性风险的指标

B.β值大于1的证券被称为“防卫型”证券

C.β值为1的证券具有“平均风险”

D.β值为0，代表证券无风险

E.证券无风险，β一定为0

正确答案:A、C、E

答案解析:资本资产定价模型提供了测度系统性风险的指标，即风险系数β。β值还衡量了证券的实际收益率对市场投资组合的实际收益率的敏感程度。如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大Y%，则证券 i 的实际收益率比预期大 βi ×Y%。（1）β 值高（＞ 1）的证券，它们的收益率趋向于放大全市场的收益率，为“激进型”证券。（2）β 值高（＜ 1）的证券，为“防卫型”证券。（3）市场组合的 β-1，β 为 1 的证券具有“平均风险”。（4）β=0，也并不一定代表证券无风险，有可能是证券价格波动与市场价格波动无关，但可以确定的是，如果证券无风险，β=0。

10、解释利率期限结构的主要理论有（）。【多选题】

A.预期理论

B.分割市场理论

C.流动性溢价理论

D.古典利率理论

E.可贷资金理论

正确答案:A、B、C

答案解析:目前，主要有三种理论解释利率的期限结构，即预期理论、分割市场理论和流动性溢价理论。