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相信很多小伙伴对重要知识点的分布还不是很清楚,别担心,今天帮考网为大家带来了银行从业资格考试《个人理财》的考试重点,小伙伴们可以根据重点考点,来检验自己对这部分知识点的掌握程度,下面让我们来看看今天呈现的考试重点有哪些:
一、客户分类与需求分析
(一)熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容;
(二)熟悉客户的分类方法及需求分析;
(三)掌握生命周期理论及其与客户需求分析的关系;
(四)掌握理财师了解客户的方法。
二、理财规划计算工具与方法
(一)熟悉货币时间价值及其影响因素;
(二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用;
(三)掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用;
(四)掌握复利与年金系数表的计算方法及运用;
(五)了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用;
(六)了解不同理财工具的特点及比较;
(七)掌握货币时间价值在理财规划中的运用。
三、理财师的工作流程和方法
(一)熟悉理财师的工作流程;
(二)熟悉收集客户信息的必要性和技巧,以及客户信息的分析方法;
(三)熟悉明确客户理财目标的相关内容和原则;
(四)掌握理财规划方案的内容及要点;
(五)熟悉理财规划方案执行过程中的原则及注意事项;
(六)熟悉后续跟踪服务的相关要点。
四、理财师金融服务技巧
(一)了解理财师的商务礼仪与沟通技巧;
(二)熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性;
(三)了解电话沟通的技巧;
(四)了解金融产品服务推荐流程与话术。
五、个人理财业务相关的其他法律法规掌握与个人理财业务相关的法律法规:
(一)相关法律:中华人民共和国民法总则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等;
(二)相关行政法规:关于规范金融机构资产管理业务的指导意见、商业银行理财业务监督管理办法、商业银行理财子公司管理办法、证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法、证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定、商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。
以上就是今天带来的全部内容,想要了解更多考试信息,请关注帮考网!最后,祝各位考生考试顺利通过。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试一般建议报考哪两个科目?:银行从业资格考试一般建议报考哪两个科目?银行从业资格考试科目包括《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》。其中《银行业专业实务》下设个人理财、风险管理、个人贷款、公司信贷、银行管理5个专业类别,这5个类别可任意选考。考生在报名时应根据实际工作需要选择相应的专业类别。一般专业科目中选的最多的就是个人理财,这门难度相对较低。
银行从业资格考试考哪几科才能获得证书?:银行从业资格考试考哪几科才能获得证书?银行从业资格考试科目总共有六科,分别是法律法规、个人理财、风险管理、个人贷款、公司信贷和银行管理。法律法规是必考科目,只要再报考一科,两科都通过后方可申请获得银行从业资格证书。
2020-05-15
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