2020年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在描述客户的需求和目标的时候，理财师应该（）。【单选题】

A.只需要做客观的描述

B.需要对此进行分析

C.需要对此进行评估

D.需要对此进行修正

正确答案:A

答案解析:在描述客户的需求和目标的时候，理财师只需要做客观的描述，而不需要有任何的分析和评估。

2、在理财规划书上对全生涯模拟仿真原理的介绍无须太过专业，但必须展示其制作过程。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在理财规划书上对其原理的介绍无须太过专业，也无须展示其制作过程，因为客户在接受服务的时候，是全程参与的，理财师也曾运用全生涯模拟仿真和客户一起做过敏感性分析，所以，客户对其的运用是略知一二的。在理财规划书上，理财师只需对全生涯模拟仿真进行一个简介即可。

3、一份专业的理财规划方案至少在下列事项上保持一致（）。【多选题】

A.规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致

B.规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致

C.规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致

D.规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致

E.理财师和客户双方就承担的义务、责任，风险和费用分配保持一致

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

4、理财规划书的客户信件中会包含理财规划建议的期限，其目的是（）。【单选题】

A.表达对客户的感谢

B.突出客户所提供信息的真实性和完整性的重要性

C.保证理财规划建议能顺利实施落地

D.显示理财服务的专业化

正确答案:C

答案解析:理财规划建议的期限一方面是为了保证理财规划建议能顺利实施落地，另一方面也是未来对理财服务监管的内容之一，这在海外发达国家已经相当普遍。

5、附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息，主要包括（）。【多选题】

A.所推荐金融产品的具体信息

B.解决争议的方法

C.全生涯模拟仿真表

D.持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”

E.其他相关信息

正确答案:A、C、D、E

答案解析: