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2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行风险控制与缓释流程应当符合以下要求( )。【多选题】
A.监测各种不可量化的关键风险因素的变化和发展趋势
B.风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致
C.监测各种可量化的关键风险指标
D.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求
E.能够发现风险管理中存在的问题,并重新完善风险管理程序
正确答案:B、D、E
答案解析:
2、以下不属于操作风险中基于损失形态分类的是()。【单选题】
A.实物资产的损坏
B.资产损失
C.账面减值
D.其他损失
正确答案:A
答案解析:
3、《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循的基本原则不包括()。【单选题】
A.依法原则
B.公开原则
C.公平原则
D.公正原则
正确答案:C
答案解析:《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循依法、公开、公正和效率四项基本原则。
4、
对于新产品或服务、业务条线及市场以及大型复杂交易,银行应制定风险管理和批准流程。
【判断题】A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:
对于新产品或服务、业务条线及市场以及大型复杂交易,银行应制定风险管理和批准流程。
5、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要,据此下列描述最不恰当的是( )。【单选题】
A.商业银行在运营和发展过程中,出现某些错误是可以避免的
B.商业银行应当从投诉和批评中积累早期声誉风险预警经验
C.风险管理人员应当有能力分析和判断投诉的起因、规模、趋势、规律与潜在风险之间的相关性
D.通过接受利益持有者的投诉和批评,深入发掘商业银行的潜在风险,才更具价值
正确答案:A
答案解析:
6、商业银行有必要对()做好事前准备,建立有效的沟通预案,制定有效的危机应对措施,并及时调动内外部资源以缓解致命风险的冲击。【单选题】
A.危机管理的政策和流程
B.声誉管理措施
C.声誉管理计划
D.风险承受能力
正确答案:A
答案解析:选项A正确。商业银行有必要对危机管理的政策和流程做好事前准备,建立有效的沟通预案,制定有效的危机应对措施,并及时调动内外部资源以缓解致命风险的冲击。
7、商业银行风险监测的具体内容包括( )。【多选题】
A.开发风险计量模型
B.监测各种可量化的关键风险指标
C.向专家咨询可能面临的风险
D.报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果
E.调整高风险授信限额
正确答案:B、D
答案解析:风险监测的具体内容包括:
8、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中,愿意且能够承担的风险类型和风险总量。【单选题】
A.风险偏好
B.风险文化
C.战略管理
D.内部控制
正确答案:A
答案解析:风险偏好是商业银行在追求实现战略目标的过程中,愿意且能够承担的风险类型和风险总量(选项A正确)。
9、专家系统在分析信用风险时,需要考虑与借款人有关的因素,其中下列说法错误的是( )。【单选题】
A.一般来说,收益波动性大的企业在获得银行贷款方面比较困难
B.资产负债比率对借款人违约概率的影响较大
C.如果某人过去借款总能及时、全额地偿还本金与利息,那么他就能较容易或以较低价格从商业银行获得贷款
D.在期望收益相等的条件下,收益波动性低的企业更容易违约
正确答案:D
答案解析:
10、商业银行采用内部评级法计量信用风险资本时,下列可以起到信用风险缓释作用的方式有()。【多选题】
A.抵押品
B.净额结算
C.保证
D.信用衍生工具
E.信用风险缓释工具池
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确。信用风险缓释是指银行运用合格的抵(质)押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。采用内部评级法计量信用风险监管资本时,信用风险缓释功能体现为违约概率、违约损失率或违约风险暴露的下降。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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