2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、理财师在工作中涉及的法律包括（ ）。【多选题】

A.《中华人民共和国合同法》

B.《中华人民共和国商业银行法》

C.《商业银行理财销售管理办法》

D.《中华人民共和国民法总则》

E.《保险兼业代理管理暂行办法》

正确答案:A、B、D

答案解析:

2、柔和并突出和强调重要的词语，适当的沉默可以使客户感觉到你在倾听描述的是（   ）。【单选题】

A.语速

B.语调

C.声音

D.词语

正确答案:B

答案解析:

3、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的五个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》的规定，商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的十个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。

4、商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和非定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十八条规定，商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。

5、（ ）通常被作为活期存款的替代品。【单选题】

A.货币型理财产品

B.债券型理财产品

C.贷款类银行信托理财产品

D.结构性理财产品

正确答案:A

答案解析:选项A：货币型理财产品具有投资期短，资金赎回灵活，本金、收益安全性高等主要特点，该类产品通常被作为活期存款的替代品；

6、分红险的收益主要来源于死差益、利差益和费差益所产生的可分配盈余。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:分红险的收益主要来源于死差益、利差益和费差益所产生的可分配盈余。

7、商业银行应建立健全综合理财服务的（ ），并及时对相关体系的运行情况进行检查。【多选题】

A.内部管理与监督体系

B.客户授权检查与管理体系

C.销售管理和审批体系

D.收益保证与审计体系

E.风险评估与报告体系

正确答案:A、B、E

答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十二条规定，商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解和认识综合理财服务的高风险性，建立健全综合理财服务的内部管理与监督体系（选项A正确）、客户授权检查与管理体系（选项B正确）和风险评估与报告体系（选项E正确），并及时对相关体系的运行情况进行检查。

8、下列有关完善银行理财业务组织管理体系的说法中，正确的是（ ）。【多选题】

A.银行可积极探索建立理财业务的风险缓释机制，增强风险抵御能力，促进理财业务平稳健康发展

B.银监会及其派出机构按照公司属地监管原则推动银行理财业务事业部制改革

C.银监会及其派出机构根据审慎监管要求，综合运用现场检查及非现场监管等监管措施，按照理财业务相关监管规定，对银行理财业务的运营情况进行理财业务年度监管评估

D.银监会及其派出机构应将年度监管评估结果纳入对银行的年度监管评价，作为机构监管评级的重要依据

E.银行应依法保护投资者利益，防范系统性和区域性金融风险

正确答案:A、C、D、E

答案解析:选项B说法错误：根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》十一的规定，银监会及其派出机构按照法人属地监管原则推动银行理财业务事业部制改革。

9、基金宣传材料可以采用的形式包括（）。【多选题】

A.公开出版资料

B.宣传单、手册、信函

C.海报、户外广告

D.电视、电影、广播音像资料

E.互联网资料

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

10、代理客户买卖金融资产的业务包括（）。【多选题】

A.证券经纪业务

B.信托计划

C.期货经纪业务

D.集合类资产管理计划

E.国债业务

正确答案:A、C、E

答案解析:选项ACE正确：代理客户买卖金融资产的业务包括证券经纪业务、期货经纪业务、代理客户开展贵金属、国债业务或者其他类似业务；