2025年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录一：理财师金融服务技巧5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、协调，主要包括（   ）协调。【多选题】

A.颜色

B.花色

C.质地

D.内容

E.搭配

正确答案:A、C

答案解析:化妆的协调包括，颜色协调、质地协调，如指甲油与唇彩要一个颜色；唇彩与衬衫的主色调要协调（选项AC正确）。

2、陌生电话约访是理财人员开发新客户的重要手段。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:陌生电话约访是理财人员开发新客户的重要手段，陌生电话约访的客户名单可来自外部收集的潜力客户名单、银行内部资源（如信用卡名单）、举办投资报告说明会活动收集的名单或客户转介绍等。

3、优先矩阵中，不属于第二象限的是（    ）。【多选题】

A.改进产能

B.突发事件

C.客户投诉

D.开拓新市场

E.体育锻炼

正确答案:B、C

答案解析:选项B：突发事件属于第一象限；选项C：客户投诉属于第一象限；选项A：改进产能属于第二象限；选项D：开拓新市场属于第二象限；选项E：体育锻炼属于第二象限。

4、接收名片应注意的事项有（    ）。【多选题】

A.必须起身接收名片

B.应用双手接收

C.接收的名片应该在上面作标记或写字

D.接收的名片可以来回翻看

E.不要将对方的名片遗忘在座位上

正确答案:A、B、E

答案解析:接收名片：（1）必须起身接收名片（选项A正确）；（2）应用双手接收（选项B正确）；（3）接收的名片不要在上面作标记或写字（选项C错误）；（4）接收的名片不可来回摆弄（选项D错误）；（5）接收到名片时，要认真地看一遍，熟悉对方的姓名、职务等；（6）不要将对方的名片遗忘在座位上，或存放时不注意落在地上（选项E正确）。

5、在面对客户时理财师切忌（    ）。【多选题】

A.大谈金融理财服务的好处

B.保险的重要性

C.忽视客户的感受

D.了解客户的兴趣、需求和困惑

E.了解什么对客户是重要的

正确答案:A、B、C

答案解析:在面对客户时理财师切忌只顾自己大谈金融理财服务的好处（选项A正确）、保险的重要性（选项B正确）、投资的方法或热销产品等（选项C正确），而忽视客户的感受，必须了解客户的兴趣、需求和困惑；了解什么对客户是重要的，交流才能引起客户的注意。