2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法有（ ）。【多选题】

A.工作标准化

B.工作流程化

C.计划好工作

D.工作多样化

E.养成良好的工作习惯

正确答案:A、B、C、E

答案解析:勤勉尽职原则要求理财师在开展理财业务过程中，要勤恳周到、及时有效地完成工作。保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法就是把工作标准化、流程化（选项AB正确），计划好工作（选项C正确），养成良好的工作习惯（选项E正确 ）。

2、个人理财业务最早兴起于（）。【单选题】

A.美国

B.英国

C.中国

D.德国

正确答案:A

答案解析:个人理财业务最早在美国兴起，并首先在美国发展成熟，选项A正确。

3、（）是一种向高净值客户提供的综合理财业务。【单选题】

A.理财顾问服务

B.综合理财服务

C.私人银行业务

D.财富管理业务

正确答案:C

答案解析:选项C：私人银行业务是一种向高净值客户提供的综合理财业务；选项A：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务；选项B：综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动；选项D：财富管理业务客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户，服务种类超过理财业务客户但少于私人银行业务客户。

4、理财规划师的社会责任是（ ）。【单选题】

A.引导客户树立长期投资的观念

B.引导客户树立短期投资的观念

C.确保客户财产的安全性

D.以产品的收益性为惟一关注点

正确答案:A

答案解析:理财师的社会责任主要有：①是国家金融政策和金融法规的重要传导者；②是正确的投资理念的重要宣导者：要求引导客户设立切实可行的理财目标，不应只关注产品的收益性，而忽视投资的风险性，尽量弱化追求短期的收益，树立长期投资的观念（选项A正确）；③是理财风险的揭示者；④是客户声音的反馈者。

5、理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（ ）等专业化服务。【多选题】

A.财务分析与规划

B.投资建议

C.个人投资产品推介

D.销售储蓄存款产品进行的产品介绍

E.信贷产品的宣传

正确答案:A、B、C

答案解析:理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。选项ABC正确。