2025年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、理财师征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整，从而确定理财目标，使其（    ）。【多选题】

A.具体

B.可行

C.合理

D.高效

E.明确

正确答案:A、B、C、E

答案解析:理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整，从而确定理财目标，使其具体、明确、合理、可行（选项ABCE正确）。

2、下列属于金融市场本身构成要素的有（ ）。【多选题】

A.金融市场主体

B.金融市场客体

C.金融市场中介

D.金融市场价格

E.金融市场场所

正确答案:A、B、C

答案解析:金融市场的构成要素主要包括主体、客体、中介和监管机构（选项ABC正确）：（1）金融市场的主体即参与金融市场交易的当事人，包括企业、政府及政府机构、中央银行、金融机构、居民个人（家庭）；（2）金融市场的客体即金融市场的交易对象，也就是通常所说的金融工具。包括同业拆借、票据、债券、股票、外汇和金融衍生品等；（3）金融市场的中介大体分为两类：交易中介和服务中介；（4）监管机构：我国金融监督管理机构主要包括中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会。

3、看跌期权赋予买方按执行价格买入标的物的权利。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:看跌期权赋予买方按执行价格卖出标的物的权利；看涨期权赋予买方按执行价格买入标的物的权利。

4、商业银行只需对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算，不用再为每一个理财计划制作明细记录。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十七条规定，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用。商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录。

5、关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是（ ）。【单选题】

A.理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息

B.引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息

C.在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息

D.制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。

6、定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估的频率主要取决于（      ）。【多选题】

A.客户的投资金额和占比

B.投资环境的变化

C.客户的要求

D.客户个人财务状况变化幅度

E.客户的风险偏好

正确答案:A、D、E

答案解析:定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估的频率主要取决于以下三个因素：客户的投资金额和占比（选项A正确）、客户个人财务状况变化幅度（选项D正确）以及客户的风险偏好（选项E正确）。

7、部分商业银行推出的投资于权益类资产的类基金中的基金（FOF）型理财产品、私募理财产品等，均属于（）。【单选题】

A.权益类理财产品

B.混合类理财产品

C.另类理财产品

D.固定收益类理财产品

正确答案:A

答案解析:部分商业银行推出的投资于权益类资产的类基金中的基金（FOF）型理财产品、私募理财产品等，均属于权益类理财产品。

8、有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于一级市场交易；金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场即为流通市场，又称为二级市场。

9、封闭式产品的净值披露频率不少于每周一次，开放式产品的净值披露频率不低于产品开放频率。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:封闭式产品的净值披露频率不少于每周一次，开放式产品的净值披露频率不低于产品开放频率。

10、通过资产负债表对客户家庭的资产负债、客户的收入支出进行分类统计。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计；通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。