2025年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、（）是整个理财规划中最实质性的一个环节。【单选题】

A.接触客户、建立信任关系

B.明确客户的理财目标

C.制定理财规划方案

D.理财方案的执行

正确答案:D

答案解析:选项D：理财方案的执行是整个理财规划中最实质性的一个环节，执行的好坏决定着整个理财方案的效果；选项A：接触客户、建立信任关系是理财规划的第一个环节。

2、专业理财师在拜访新客户过程中要（ ）。【多选题】

A.明确自身定位，树立专业形象

B.把自己定位为一名销售人员

C.把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员

D.表现出一名专业理财人员的风范

E.更多地关心客户的需求

正确答案:A、C、D、E

答案解析:理财师在与客户建立关系的过程中，需要关注以下两个方面的内容：1. 明确自身定位，树立专业形象 2. 关注自身礼仪和工作的状态（1）商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。（2）专业理财师的工作状态在与客户接触的过程中起到非常重要的作用。 （3）应更多地关心客户的需求。选项B：把自己定位为一名销售人员不利于理财师树立专业形象。

3、理财规划师收集客户信息时，做法不正确的是（ ）。【单选题】

A.对客户的财务信息要有充分地了解

B.双向沟通，让客户发表自己的观点

C.注意观察客户的肢体语言

D.对客户的各方面信息作全面了解，包括隐私

正确答案:D

答案解析:选项D做法不正确：对客户与理财相关的信息作必要了解，而不是去打探隐私。

4、外部因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多，主要包括（ ）。【多选题】

A.政府决定对某个领域进行改革或整顿

B.利率、汇率政策的突然调整

C.继承大笔遗产

D.行业变革创新

E.战争、自然灾害带来的新的投资机会和风险

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项A：政府决定对某个领域进行改革或整顿是宏观经济政策、法规等发生重大改变，属于外部因素；选项B：利率、汇率政策的突然调整是宏观经济政策、法规等发生重大改变，属于外部因素；选项D：行业变革创新是金融市场的重大变化，属于外部因素；选项E：战争、自然灾害带来的新的投资机会和风险是金融市场的重大变化，属于外部因素；选项C：继承大笔遗产是客户自身情况的突然变动，不属于外部因素。

5、下列各项中不属于理财规划方案的执行原则的是（）。【单选题】

A.了解原则

B.诚信原则

C.实事求是

D.连续性原则

正确答案:C

答案解析:在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循以下相应的原则，主要包括了解原则、诚信原则和连续性原则。选项C：实事求是属于理财目标确定的原则。