2025年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 操作风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在服务提供商经营状况未发生重大变化的前提下，尽职调查结果原则上（）年内有效。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:A

答案解析:商业银行应在签订合同前，对重要外包的备选服务提供商深入开展尽职调查，必要时可聘请第三方机构协助调查。在服务提供商经营状况未发生重大变化的前提下，尽职调查结果原则上一年内有效。

2、下列属于法人信贷业务的操作风险成因的是( )。【多选题】

A.信贷制度不完善

B.客户监管难度加大

C.片面追求信贷市场份额

D.内部控制不完善

E.管理模式不科学

正确答案:A、B、C

答案解析:选项D：内部控制不完善属于个人信贷业务操作风险成因；选项E：管理模式不科学 属于个人信贷业务操作风险成因。

3、风险与控制自我评估的内容主要不包括（）。【单选题】

A.固有风险

B.控制措施

C.偶然风险

D.剩余风险

正确答案:C

答案解析:风险与控制自我评估的内容主要包括固有风险、控制措施、剩余风险三个组成部分，其原理为“固有风险-控制措施=剩余风险”。

4、几年前，万事达卡国际组织曾宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险是（）引发的风险。【单选题】

A.内部欺诈事件

B.信息科技系统事件

C.外部欺诈事件

D.执行、交割和流程管理事件

正确答案:C

答案解析:选项C：外部欺诈事件：第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。题干所述为外部欺诈事件；选项D：执行、交割和流程管理事件：因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件；选项B：信息科技系统事件：因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件；选项A：内部欺诈事件：故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

5、根据人民银行、国务院银行业监督管理机构有关规定，商业银行在反洗钱管理工作中主要有（）内容。【多选题】

A.客户身份识别

B.反洗钱内控制度

C.客户身份资料和交易记录保存

D.反洗钱培训

E.大额交易和可疑交易报告

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据人民银行、国务院银行业监督管理机构有关规定，商业银行在反洗钱管理工作中主要有以下几点重点内容：（1）客户身份识别；（2）客户身份资料和交易记录保存；（3）大额交易和可疑交易报告；（4）反洗钱内控制度；（5）反洗钱培训。