2025年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、理财师进行财务规划的基本假设是（）。【单选题】

A.个人的财务资源是有限的

B.客户都是理性的

C.客户对理财师都是信任的

D.财务资源的分配方式是多样的

正确答案:A

答案解析:理财师基于“个人的财务资源是有限的”的假设，同时认为任何一个家庭财务决定都不是“独立”的，以此帮助客户实现财务资源的合理有效配置（选项A正确）。

2、每一位理财师一定要做长期的打算，而不能做一锤子买卖，因此理财师在为客户理财时，一定不能置客户利益于不顾，为了完成业务指标、签约客户，可以适当的隐瞒投资风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:每一位理财师一定要做长期的打算，而不能做一锤子买卖。这就要求理财师在为客户理财时，一定不能置客户利益于不顾，为了完成业务指标、签约客户，诱导或误导客户。

3、家庭财务信息的内容主要不包括（）。【单选题】

A.收入信息

B.支出信息

C.资产信息

D.现金流信息

正确答案:D

答案解析:家庭财务信息的内容主要包括以下几个方面：（1）收入信息；（2）支出信息；（3）资产信息；（4）负债信息；（5）其他相关的家庭财务信息。

4、对于一名理财师，要想成功留住客户，必须要将自己伪装成一个无所不能的人。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

5、下列关于工资薪金和投资收入说法正确的有（ ）。【多选题】

A.工资薪金在性质上往往会带来一定“被动感受”

B.工资薪金增长幅度和频率通常情况下都不会很大

C.工资薪金类收入通常仅能达到或争取达到财务安全的程度

D.投资收入完全具有主动争取更高收益的性质

E.当两种收入相当时，即达到了财务自由

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项E说法错误：当投资的固定收益可以完全覆盖个人或者家庭发生的各项支出时，则认为达到了财务自由的层次。