2025年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、新产品、新业务的内部审批程序应当包括由相关部门对其操作和风险管理程序的审核和认可。这里的相关部门指的是(    )。【多选题】

A.业务经营部门

B.负责市场风险管理的部门

C.法律部门

D.合规部门

E.财务会计部门

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:新产品、新业务的内部审批程序应当包括由相关部门，如业务经营部门、负责市场风险管理的部门、法律部门、合规部门、财务会计部门和结算部门对其操作和风险管理程序的审核和认可（选项ABCDE符合题意）。

2、下列关于看涨期权执行价格，说法错误的是（）。【单选题】

A.当看涨期权执行价格小于标的资产价格或看跌期权执行价格大于标的资产价格，该期权为实值期权

B.当看涨期权执行价格大于标的资产价格或看跌期权执行价格小于标的资产价格，该期权为虚值期权

C.当看涨期权执行价格大于标的资产价格或看跌期权执行价格小于标的资产价格，该期权为实值期权

D.当期权执行价格等于标的资产价格，该期权为零值期权或平价期权

正确答案:C

答案解析:当看涨期权执行价格小于标的资产价格或看跌期权执行价格大于标的资产价格，该期权为实值期权；当看涨期权执行价格大于标的资产价格或看跌期权执行价格小于标的资产价格，该期权为虚值期权；当期权执行价格等于标的资产价格，该期权为零值期权或平价期权。

3、操作风险评估包括准备、评估和实施三个阶段。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:操作风险评估包括准备、评估和报告三个阶段。

4、银行监管与外部审计各有侧重,通常情况下,银行监管侧重于(   )。【单选题】

A.关注财务数据完整性、准确性和可靠性

B.会计资料规范性

C.财务报表审计

D.银行机构风险和合规性的分析、评价

正确答案:D

答案解析:选项D正确。通常情况下，银行监管侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析和评价；外部审计则侧重于对外公开披露的财务报表审计，关注财务信息的完整性、准确性、可靠性。

5、压力情景设计的（）有两个方面。【单选题】

A.客观独立性

B.客观公平性

C.客观公正性

D.主观能动性

正确答案:C

答案解析:选项C正确。压力情景设计的客观公正性有两个方面：一是关于描绘各风险因子间动态关系的模型是否准确客观；二是关于风险因子变化幅度的大小是否合适客观。

6、各国不同金融监管体制的主要差异在于金融监管职责和权利分配方式的制度安排。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:金融监管体制是指金融监管职责和权利分配方式的制度安排，设计监管的范围、监管的法律法规体系、监管主体的确立及其监管手段等，其中，金融监管主体及其职能划分构成了各国不同监管体制的主要差异。

7、银行风险与控制自我评估工作应坚持的原则不包括（  ）。【多选题】

A.全面性

B.及时性

C.公平性

D.客观性

E.谨慎性

正确答案:C、E

答案解析:自评工作需要坚持的原则：（1）全面性。自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构，原则上覆盖所有业务品种。（2）及时性。自我评估工作应及时开展，评估结果应及时报送，管理行动应及时实施，对实施效果应及时追踪。（3）客观性。自我评估工作应当谨慎、客观，从而保证做出恰当的决策并采取适当的管理行动。（4）前瞻性。自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。（5）重要性。自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主。选项C：公平性不属于银行风险与控制自我评估工作应坚持的原则；选项E：谨慎性不属于银行风险与控制自我评估工作应坚持的原则。

8、有效的信息披露机制促使银行更为有效且合理地分配资金和控制风险，保持充足的资本水平，提升银行自身资本管理和风险管理水平是从（）角度出发的。【单选题】

A.监管

B.银行自身

C.投资收益

D.投资者等利益相关方

正确答案:B

答案解析:信息披露的目的：（1）从监管角度看，巴塞尔协议III和中国银监会制定的规定都要求银行建立资本充足率信息披露制度，明确市场约束作为资本监管的有效工具，起到配合监管机构、强化银行外部监督的作用。（2）从银行自身角度看，有效的信息披露机制促使银行更为有效且合理地分配资金和控制风险，保持充足的资本水平，提升银行自身资本管理和风险管理水平（选项B正确）。（3）从投资者等利益相关方角度看，银行对其信息的披露，提高了它们信息的透明度，有利于利益相关方做出决策并保障自身的利益。

9、操作风险评估的报告阶段包括（）。【多选题】

A.整合结果

B.双线报告

C.开展评估

D.绘制流程图

E.召开会议

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确。操作风险评估报告阶段：（1）整合结果；（2）双线报告。选项C：开展评估为评估阶段的内容；选项D：绘制流程图为准备阶段的内容；选项E：召开会议为评估阶段的内容。

10、（）不包括现金管理项下委托贷款和住房公积金项下委托贷款。【单选题】

A.信用贷款

B.担保贷款

C.委托贷款

D.商业贷款

正确答案:C

答案解析:委托贷款是指委托人提供资金，由商业银行（受托人）根据委托人确定的借款人、用途、金额、币种、期限、利率等代为发放、协助监督使用、协助收回的贷款，不包括现金管理项下委托贷款和住房公积金项下委托贷款。