2023年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、国别风险预警和应急处置不包括（）。【单选题】

A.建立国别风险预警机构

B.完善风险信息监控

C.加强风险控制

D.健全预警信息传递机制

正确答案:C

答案解析:国别风险预警和应急处置包括：（1）建立国别风险预警机构；（2）完善风险信息监控；（3）健全预警信息传递机制；（4）准确把握预警等级；（5）加强风险预测（6）应急处置方案。选项C：“加强风险控制”不属于国别风险预警和应急处置。

2、在其他条件不变的情况下，某大型国有商业银行的下列做法中，通常有助于降低该行流动性风险的做法有（ ）。【多选题】

A.将授信投放集中于房地产行业

B.积极争揽中型、小型企业存款

C.以大型企业的大额资金作为负债的主要来源

D.以个人客户资金作为负债的主要来源

E.在客户种类和资金到期日上适当均衡散布

正确答案:B、D、E

答案解析:公司/机构存款对商业银行的风险状况和利率水平高度敏感。特别值得注意的是，大额公司/机构存款的变动对中小商业银行流动性的冲击尤为显著，所以C错误。

3、目前，国际上的研究机构和主要银行，通常采用的国别风险评级模型有（）。【单选题】

A.情景模型和国别评级模型

B.打分卡模型和内部评级模型

C.情景模型和内部评级模型

D.打分卡模型和国别评级模型

正确答案:D

答案解析:目前，国际上的研究机构和主要银行，通常采用定量和定性指标相结合的综合打分卡模型；另一种是基于主权评级模型基础上的国别评级模型。

4、中国香港金融管理局在（）对其部门进行调整和重组，新设立银行操守部，重点在于对不良行为强化问责和处罚力度。【单选题】

A.2011年

B.2012年

C.2015年

D.2016年

正确答案:A

答案解析:选项A正确：中国香港金融管理局在2011年对其部门进行调整和重组，新设立银行操守部，重点在于对不良行为强化问责和处罚力度。日本近十年来也在不断强化行为监管和消费者权益保护的规制建设。新加坡在危机后发布《金融机构董事会和高管人员公平交易职责指引》，强化金融机构将公平交易作为企业文化的核心等。

5、交易账簿中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按模型定价。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:交易账簿业务通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价值时，可按模型定价。

6、商业银行制定持续的风险识别和评估流程，确定信息科技中存在隐患的区域，评价风险对其业务的潜在影响，对风险进行排序，并确定风险防范措施及所需资源的优先级别包括（ ）。【多选题】

A.外包供应商

B.产品供应商

C.产品销售商

D.服务商

E.经销商

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确。商业银行应制定持续的风险识别和评估流程，确定信息科技中存在隐患的区域，评价风险对其业务的潜在影响，对风险进行排序，并确定风险防范措施及所需资源的优先级别（包括外包供应商、产品供应商和服务商）。

7、（）又称为风险资本，是指在一定的置信度和期限下，为覆盖和抵御银行超出预期的经济损失（即非预期损失）所需要持有的资本数额，是银行抵补风险所要求拥有的资本。【单选题】

A.自有资本

B.监管资本

C.经济资本

D.账面资本

正确答案:C

答案解析:选项C正确：经济资本又称为风险资本，是指在一定的置信度和期限下，为覆盖和抵御银行超出预期的经济损失（即非预期损失）所需要持有的资本数额，是银行抵补风险所要求拥有的资本，并不必然等同于银行所持有的账面资本，可能大于账面资本，也可能小余账面资本。

8、权重法是指银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:权重法是指银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法。

9、以下关于风险的定义，错误的是（ ）。【单选题】

A.风险是未来结果的不确定性

B.风险是损失的可能性

C.风险是不可避免的危险

D.风险是收益的可能

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：风险是可以规避的，比如退出或者拒绝某一业务或市场。

10、银行可以直接将债权转为股权。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:除国家另有规定外，银行不得直接将债权转为股权。