2025年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、金融机构和理财师提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任是理财顾问服务规范性特点的体现。

2、下列不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是（）。【单选题】

A.萌芽阶段

B.形成与发展阶段

C.快速发展

D.稳定发展阶段

正确答案:D

答案解析:国内银行个人理财业务发展阶段包括：①萌芽阶段：20世纪80年代末到90年代（选项A）；②形成与发展阶段：从21世纪初到2005年（选项B）；③快速发展阶段：2005年以后（选项C）。

3、下列属于个人理财业务人员的专业化服务活动表现的有（）。【多选题】

A.商业银行充当理财顾问

B.向客户提供咨询

C.政府提供的扶持

D.商业银行提供充足的资金

E.商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

正确答案:A、B、E

答案解析:个人理财业务人员的专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问（选项A正确），向客户提供咨询（选项B正确），属于顾问性质；另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动（选项E正确），属于受托性质。

4、个人理财不是产品推销。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:可以从以下三点进一步理解个人理财。第一，不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务。第二，不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务。第三，不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程。

5、下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（）。【单选题】

A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务

B.理财业务、理财顾问服务和综合理财

C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务

D.理财顾问服务和综合理财服务

正确答案:A

答案解析:（1）按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务；（2）按客户类型，理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务（选项A正确）。