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2022年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十章 综合理财规划服务5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、在海外发达国家的同行把理财规划也叫做()。【单选题】
A.投资规划
B.财富规划
C.生活保障规划
D.生活品质规划
正确答案:D
答案解析:在对这些理财目标进行规划的过程中,理财师对客户的财务资源进行了科学的分析和安排,使其在实现各项理财目标的同时,能够满足相应的生活品质要求,因此在海外发达国家的同行把理财规划(Financial Planning)也叫做生活品质规划(Lifestyle Planning)。
2、理财师和客户在明确理财目标的过程中,主要收入项的调整内容不包括()。【单选题】
A.退休年龄
B.收入增长率
C.固定收入
D.一些不固定收入
正确答案:C
答案解析:主要收入项里的调整主要包括退休年龄、收入增长率以及一些不固定收入。
3、关于钱女士的家庭财务状况总体评价和财务状况预测,以下说法正确的有( )。【客观案例题】
A.资产方面来看,钱女士家庭资产中投资资产较少,随着家庭财产的增多,投资类资产应有所增加,但如不加大投资资产比例,钱女士家庭的资产增值能力将不足以支持其理财目标
B.收入来看,随着钱女士年龄和工作经验的增加,钱女士的收入将逐步提高,从支出来看,子女教育支出是钱女士家庭的主要支出,随着儿子逐渐长大,需要的各项开支也会随之增加
C.不再增加新的负债的情况下,钱女士家庭的债务负担将保持不变
D.钱女士家庭属于收入较好的单亲家庭,家庭收入较多,但家庭投资较少,这表现在投资的净资产比率过低及流动性比率过高上
E.钱女士是家庭收入的唯一来源,应注意钱女士的保障规划
正确答案:A、B、D、E
答案解析:C项,不再增加新的负债的情况下,钱女士家庭的债务负担将随着钱女士收入的增加及投资收入的增加而逐渐减少。
4、风险容忍态度是指客户对风险所采取的主观态度,一般分为()。【多选题】
A.风险回避
B.风险厌恶
C.风险中性
D.风险偏好
E.风险追求
正确答案:B、C、D
答案解析:风险容忍态度是指客户对风险所采取的主观态度,一般分为风险厌恶、风险中性和风险偏好三种情况。
5、投资规划的核心是(),无疑是理财规划中最受关注、与其他目标关联和影响最大的一个问题。【多选题】
A.风险识别
B.风险评估
C.资产配置
D.投资理财产品推荐
E.投资规划方案的执行
正确答案:C、D
答案解析:投资规划的核心是资产配置和投资理财产品推荐,无疑是理财规划中最受关注、与其他目标关联和影响最大的一个问题。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?:银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?需要重新报考。想报个人贷款,法律法规需要连续两次通过。新版银行从业资格证书获得条件为《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》(五科目中任何一科)两科通过后获得一张纸质证书的形式,主证书即表示该新版证书。因为《银行业法律法规与综合能力》为必考科目,新证书的主要区别在于考生所考专业科目,所以就以专业科目作为主证书的区别。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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