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2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行自律与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、银行业从业人员根据工作需要合理使用所在机构财务,禁止以任何方式()所在机构财产。【多选题】
A.损害
B.浪费
C.侵占
D.挪用
E.滥用
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:银行业从业人员 应当厉行勤俭节约,珍惜资源,爱护财产。根据工作需要合理使用所在机构财务,禁止以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用所在机构财产。
2、下列选项中关于香港银行公会的说法错误的是()。【单选题】
A.根据《香港银行公会条例》成立
B.于1981年成立的法定团体
C.以取代香港外汇银行公会
D.香港的银行牌照是由香港金融管理局发出,所以持牌银行可以不成为公会会员
正确答案:D
答案解析:香港银行公会是根据《香港银行公会条例》,于1981年成立的法定团体,以取代香港外汇银行公会。虽然香港的银行牌照是由香港金融管理局发出,但持牌银行必须成为公会会员,才能在香港特别行政区经营业务,亦因而同时受公会的规章所约束。
3、下列行为可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响的有()。【多选题】
A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以满足申请条件,并规避法律约束
B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告
C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D.某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
E.某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核
正确答案:A、C
答案解析:银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中,以下存在明显不妥的行为,有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响:1.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议;2.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助;3.出于私情,向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源,为这些行为提供方便。
4、银行业从业人员应当确保经办和提供的工作资料、个人信息等的()。【多选题】
A.合法性
B.真实性
C.准确性
D.完整性
E.及时性
正确答案:A、B、C、D
答案解析:银行业从业人员应当确保经办和提供的工作资料、个人信息等的合法性、真实性、完整性与准确性。
5、中国银行业协会的最高权利机构为会员大会,会员大会的执行机构为常务理事会。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:会员大会的执行机构为理事会。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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