2025年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第9章 内部控制、合规管理和审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、银行合规管理作为商业银行一项核心的管理活动，是商业银行在日常经营活动中主动（）合规风险，并且主动采取适当纠正措施，控制和管理银行合规风险，以避免因违规经营而导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉等动态循环过程。【单选题】

A.识别、评估、报告、整改

B.识别、评估、监测、报告

C.防范、监测、评估、报告

D.防范、评估、监测、整改

正确答案:B

答案解析:选项B正确。银行合规管理作为商业银行一项核心的管理活动，是商业银行在日常经营活动中主动识别、评估、监测和报告合规风险，并且主动采取适当纠正措施，控制和管理银行合规风险，以避免因违规经营而导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉等动态循环过程。

2、根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循原则不包括（）。【单选题】

A.全覆盖原则

B.制衡性原则

C.审慎性原则

D.独立性原则

正确答案:D

答案解析:根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循以下四项原则：（1）全覆盖原则；（2）制衡性原则；（3）审慎性原则；（4）相匹配原则。选项D：“独立性原则”属于混淆选项。

3、反洗钱的内容已经涵盖（）三个重大的领域。【多选题】

A.严重的刑事犯罪

B.恐怖融资

C.严重的经济犯罪

D.大规模毁灭性武器扩散

E.跨境融资

正确答案:A、B、D

答案解析:反洗钱的内容已经涵盖严重的刑事犯罪、恐怖融资和大规模毁灭性武器扩散等三个重大的领域。

4、商业银行的内部控制的最终目标是促进商业银行发展战略顺利实现。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行的内部控制的最终目标是促进商业银行发展战略顺利实现，内部控制的各项措施服务于、服从于商业银行总体发展战略。

5、商业银行应建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估。