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2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行提高资本充足率的分母对策,总体思路是降低风险加权资产的总量,包括分别降低()。【多选题】
A.信用风险
B.流动性风险
C.违约风险
D.市场风险
E.操作风险
正确答案:A、D、E
答案解析:选项ADE正确:商业银行提高资本充足率的分母对策,总体思路是降低风险加权资产的总量,包括分别降低信用风险、市场风险和操作风险的资本要求。要缩小整体的风险加权资产,主要采用两种措施:一是降低规模;二是调整结构。
2、()是银行宏观审慎监管的核心。【单选题】
A.市场准入
B.资本监管
C.监督检查
D.风险评级
正确答案:B
答案解析:选项B正确。资本监管是银行审慎监管的核心。市场准入是银行监管的首要环节。
3、商业银行进行信用风险预警分析时,可考虑将( )作为区域风险预警信号。【多选题】
A.区域相关法律法规重大调整
B.区域经济整体下降
C.区域内产品普遍被购买者反映质量差
D.区域内客户资信状况普遍降低
E.区域产业出现衰退
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:区域风险预警主要表现在:区域政策法规的重大变化、区域经营环境恶化、区域商业银行分支机构出现问题。
选项A:“区域相关法律法规重大调整”属于区域政策法规的重大变化的内容;
4、银行监管的公正原则应把握两个方面:一是实体公正,要求执行监管主体要公正客观;二是程序公正,要求履行法定的完整程序,因监管对象不同而区别对待。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。公正原则包括两个方面:一是实体公正,要求平等对待监管对象;二是程序公正,要求履行法定的完整程序,不因监管对象不同而有差异。
5、个人贷款业务的特点是()。【单选题】
A.单笔业务资金规模小,数量也少
B.单笔业务资金规模小,数量巨大
C.单笔业务资金规模大,但数量少
D.单笔资金业务规模大,数量巨大
正确答案:B
答案解析:个人贷款业务所面对的客户主要是自然人,其特点是单笔业务资金规模小但数量巨大(选项B正确)。
6、假设某商业银行资金交易部门当前在99%的置信水平下,每日VaR为300万元,则下列表述正确的是()。【单选题】
A.该组合在一天中的损失有99%的可能性不会超过100万元
B.该组合在一天中有99%的可能性其损失不会超过300万元
C.该组合当前的市场价值为297万元
D.该组合当前的损失价值为3万元
正确答案:B
答案解析:选项B表述正确:该组合在一天中有99%的可能性其损失不会超过300万元。
7、下列属于为实现目标巴塞尔委员会提出的要求的是()。【多选题】
A.对银行的资本充足问题早干预、早介入
B.监管部门鼓励银行保持高于最低资本要求的资本水平
C.监管部门检查和评价银行资本充足评估情况
D.鼓励银行运用更好的风险管理技术,改进和提高风险管理水平
E.银行应建立资本充足评估程序,评估与风险状况相适应的总体资本水平,并制定保持资本水平的战略
正确答案:A、B、C、E
答案解析:选项ABCE正确:为实现目标,巴塞尔委员会提出了四个要求:
8、某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。 对该银行而言,此操作风险事件应归于()类别。 【单选题】
A.信息科技系统事件
B.内部欺诈事件
C.执行、交割和流程管理事件
D.外部欺诈事件
正确答案:C
答案解析:第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。题干所述属于外部欺诈事件(选项C正确)。
9、内部信息科技审计的责任包括( )。【多选题】
A.制定、实施和调整审计计划
B.检查和评估商业银行信息科技系统和内控机制的充分性和有效性
C.提出整改意见
D.检查整改意见是否得到落实
E.执行信息科技专项审计
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。内部信息科技审计的责任包括:制定、实施和调整审计计划,检查和评估商业银行信息科技系统和内控机制的充分性和有效性;提出整改意见;检查整改意见是否得到落实;执行信息科技专项审计。
10、
以会计资本为基础计算的资本充足率,是监管部门限制银行过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要工具。
【判断题】A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:
以监管资本为基础计算的资本充足率,是监管部门限制银行过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要工具。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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