2024年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、理财规划书的封面上可以打上的内容不包括（）。【单选题】

A.客户的名字

B.客户的工作单位

C.理财师的名字

D.制作完成的日期

正确答案:B

答案解析:封面上可以打上客户的名字，理财师的名字，制作完成日期。

2、为了整个理财规划书的紧凑性，通常会把全生涯模拟仿真表放在（）中。【单选题】

A.摘要

B.主要内容

C.开场白

D.附录

正确答案:D

答案解析:为了整个理财规划书的紧凑性，通常会把全生涯模拟仿真表放在附录中。

3、在相关信息披露中，对理财师的介绍应包括（）。【多选题】

A.工作经验

B.专业认证和金融产品销售资格

C.专业特长

D.学历背景

E.曾获得的荣誉

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:对理财师的介绍，主要包含了以下五个方面的内容：（1）工作经验；（2）专业认证和金融产品销售资格；（3）专业特长；（4）学历背景；（5）曾获得的荣誉。

4、一份专业的理财规划方案至少在下列事项上保持一致（）。【多选题】

A.规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致

B.规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致

C.规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致

D.规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致

E.理财师和客户双方就承担的义务、责任，风险和费用分配保持一致

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:一份专业的理财规划方案起码在下列事项（不仅限于这几方面）上保持一致：（1）规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致；（2）规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致；（3）规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致；（4）规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致；（5）理财师和客户双方就承担的义务、责任，风险和费用分配保持一致。

5、以下选项中，不属于理财规划书其他内容的是（）。【单选题】

A.综合理财规划建议

B.规划方案的执行，包括具体安排和时间表

C.法律声明文件，双方的义务和责任、免责声明等

D.相关信息披露

正确答案:A

答案解析:理财规划书的其他内容：（1）规划方案的执行，包括具体安排和时间表。（2）法律声明文件，双方的义务和责任、免责声明等。（3）相关信息披露，理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露、佣金和费用信息披露等。（4）执行确认书，客户接受并愿意执行规划方案的确认文件。（5）持续理财规划服务协议，客户愿意接受持续理财规划服务的确认文件。（6）附录，所推荐的产品和服务介绍，全生涯模拟仿真现金流量表、风险属性测试的结果、公司和服务介绍等。