2024年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、完善商业银行组织机构是加强商业银行内部控制的基本要求。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:完善商业银行组织机构是加强商业银行内部控制的基本要求。

2、以下不属于内部控制保障体系的要素是（）。【单选题】

A.报告机制

B.风险识别

C.人员管理

D.信息系统控制

正确答案:B

答案解析:B不正确，风险识别是属于内部控制的主要措施。

3、实时监控是加强商业银行内部控制的重要环节，其措施不包括（）。【单选题】

A.及时查找内部控制的空白点

B.及时建立预警体系

C.建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度

D.将风险控制的重点由“事后”监测转变为“事前”预警和实时监控

正确答案:C

答案解析:实时监控是加强商业银行内部控制的重要环节。要及时查找内部控制的空白点，及时建立预警体系，要将风险控制的重点由“事后”监测转变为“事前”预警和实时监控，达到对主要业务环节随时监控和反馈的效果。

4、提高商业银行人员素质是加强商业银行内部控制的根本所在，其措施包括（）。【多选题】

A.加强对“人”的管理

B.把“以人为本”的思想作为企业文化的一个重要方面贯穿于经营管理的始终

C.干部选拔以及重要岗位人员的配备，要注重德、能、勤、绩

D.加强岗前和在职行员多层次、多方位的培训

E.提高人员防范风险的综合素质

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:提高商业银行人员素质是加强商业银行内部控制的根本所在。因此，必须加强对“人”的管理，培养人、造就人、选好人、用好人，要把“以人为本”的思想作为企业文化的一个重要方面贯穿于经营管理的始终。干部选拔以及重要岗位人员的配备，要注重德、能、勤、绩，加强岗前和在职行员多层次、多方位的培训，提高人员防范风险的综合素质。

5、银行内部控制措施的要求不包括（）。【单选题】

A.应对其业务和管理活动采取控制措施

B.应建立完善的公司治理组织架构，分权制衡

C.应考虑计算机系统环境下的业务运行特征，建立信息安全管理体系

D.应建立并保持预案和程序，以识别可能发生的意外事件或紧急情况

正确答案:B

答案解析:内部控制措施：银行应对其业务和管理活动采取控制措施；应考虑计算机系统环境下的业务运行特征，建立信息安全管理体系；应建立并保持预案和程序，以识别可能发生的意外事件或紧急情况。