2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、代理业务的风险类别包括（  ）。【多选题】

A.人员因素

B.评级授信

C.内部流程

D.外部事件

E.系统缺陷

正确答案:A、C、D、E

答案解析:选项B：评级授信属于法人信贷业务的业务环节。

2、商业银行在反洗钱管理方面主要的职责有（ ）。【多选题】

A.建立客户身份识别制度

B.进行客户身份识别，必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

C.应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度

D. 建立健全反洗钱内部控制制度，商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

E.应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据人民银行、银监会有关规定，商业银行在反洗钱管理方面主要有以下职责：（1）建立健全反洗钱内部控制制度，商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责（选项D正确）。（2）建立客户身份识别制度（选项A正确）。（3）通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。 （4）进行客户身份识别，必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息（选项B正确）。（5）应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度（选项C正确）。（6）应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度（选项E正确）。（7）建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。商业银行大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。（8）应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

3、违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件是( )。【单选题】

A.外部欺诈事件

B.内部欺诈事件

C.就业制度和工作场所安全事件

D.执行、交割和流程管理事件

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意。 

4、基本指标法比较简单，监管当局未对采用该方法的银行提出具体标准，但鼓励采用此法的银行遵循（）发布的指引《操作风险管理和监管的稳健做法》。【单选题】

A.2002年3月

B.2003年2月

C.2004年3月

D.2005年2月

正确答案:B

答案解析:选项B正确。基本指标法比较简单，监管当局未对采用该方法的银行提出具体标准，但是，鼓励采用此法的银行遵循2003年2月发布的指引《操作风险管理和监管的稳健做法》。

5、风险与控制自我评估的内容主要包括固有风险、控制措施、剩余风险三个组成部分，其原理为（）。【单选题】

A.固有风险-控制措施=剩余风险

B.剩余风险-控制措施=固有风险

C.固有风险+控制措施=剩余风险

D.剩余风险+控制措施=全部风险

正确答案:A

答案解析:风险与控制自我评估的内容主要包括固有风险、控制措施、剩余风险三个组成部分，其原理为“固有风险-控制措施=剩余风险”。