2024年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。【单选题】

A.考虑自己是否会触犯客户的隐私

B.考虑客户会不会告诉自己

C.减少这方面的咨询

D.引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

正确答案:D

答案解析:在开始在向客户介绍专业理财服务时，理财师应向客户说明，为了帮助其解决当前以及未来的财务问题，理财师需要系统性地收集、整理和分析其家庭财务状况和生活状况。专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及其他家庭财务信息的事实上（选项D正确）。

2、定量信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解来获得。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解来获得。

3、下列理财客户的信息中，可以进行定量化衡量的是（ ）。【单选题】

A.收入与支出

B.投资偏好

C.健康状况

D.风险特征

正确答案:A

答案解析:客户信息包括了定量信息和定性信息：选项A：收入与支出属于定量信息，因此可以定量化衡量；选项B：投资偏好属于定性信息，不可以定量化衡量；选项C：健康状况属于定性信息，不可以定量化衡量；选项D：风险特征属于定性信息，不可以定量化衡量。

4、以下属于财务目标内容的有（ ）。【多选题】

A.个人兴趣爱好

B.保险规划

C.现金规划

D.职业生涯发展

E.投资规划

正确答案:B、C、E

答案解析:理财规划方案中的理财规划目标是一个复杂的集合体，既包括客户不同方向的财务目标（投资规划、保险规划、现金规划等），也包括客户的时间目标（短期目标、中期目标和长期目标）。选项A：法人兴趣爱好属于客户信息中的定性信息；选项D：职业生涯发展属于客户信息中的定性信息。

5、理财师要在客户面前表现什么以及如何表现，是一名专业理财师最基本的专业素质之一。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:理财师要在客户面前表现什么以及如何表现，是一名专业理财师最基本的专业素质之一。