2024年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第9章 内部控制、合规管理和审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、商业银行进行风险评估的步骤不包括（）。【单选题】

A.目标设定

B.风险识别

C.风险分析

D.风险管理

正确答案:D

答案解析:风险评估主要包括目标设定、风险识别、风险分析和风险应对，是实施内部控制的重要环节。

2、洗钱，是一种对资金进行“清洗”，隐瞒赃款、赃物的性质与来源的行为。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:洗钱，是一种对资金进行“清洗”，隐瞒赃款、赃物的性质与来源的行为。很多犯罪行为都伴随着隐匿犯罪所得、销赃，以掩盖犯罪事实，实现犯罪目的。

3、反洗钱的内容已经涵盖（）三个重大的领域。【多选题】

A.严重的刑事犯罪

B.恐怖融资

C.严重的经济犯罪

D.大规模毁灭性武器扩散

E.跨境融资

正确答案:A、B、D

答案解析:反洗钱的内容已经涵盖严重的刑事犯罪、恐怖融资和大规模毁灭性武器扩散等三个重大的领域。

4、根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》，下列属于银行业金融机构从业人员的有（）。【多选题】

A.银行业金融机构董(理)事会成员

B.与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员

C.银行业金融机构监事会成员

D.银行业金融机构高级管理人员

E.银行业金融机构聘用的从事辅助性金融服务人员

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据银监会于2018年3月发布的《银行业金融机构从业人员行为管理指引》，银行业金融机构从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。

5、业务部门是内控制度的“一道防线”。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:业务部门是内控制度的“一道防线”。