2024年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 风险管理体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、风险控制可以分为事前控制和事后控制，常用的事前控制方法不包括（）。【单选题】

A.风险转移

B.风险定价

C.制定应急预案

D.限额管理

正确答案:A

答案解析:风险控制/缓释是商业银行对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。风险控制可以分为事前控制和事后控制，常用的事前控制方法有限额管理、风险定价和制定应急预案等。选项A：风险转移属于事后控制。

2、有效的风险偏好框架的影响包括（  ）。【多选题】

A.有效的风险偏好框架应能够确保有效的传导和信息共享机制，确保风险偏好可以有效地传递到集团内各个业务条线和各法人机构

B.董事会自上而下推动，各管理层级自下而上参与，能够被银行全体人员充分理解

C.在业务机会出现时，评估银行需要承担的风险，防止过度承担风险

D.能够适应业务和市场条件变化，及时调整业务条线或法律实体风险限额，并且确保金融机构总体风险偏好不变

E.涵盖子公司、第三方外包供应商等在风险地图内但不受银行直接控制的活动、运营和体系

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》中强调：（1）有效的风险偏好框架应能够确保有效的传导和信息共享机制，确保风险偏好可以有效地传递到集团内各个业务条线和各法人机构（选项A正确）；（2）董事会自上而下推动，各管理层级自下而上参与，能够被银行全体人员充分理解（选项B正确）；（3）风险偏好应融入集团的风险文化；（4）在业务机会出现时，评估银行需要承担的风险，防止过度承担风险（选项C正确）；（5）能够适应业务和市场条件变化，及时调整业务条线或法律实体风险限额，并且确保金融机构总体风险偏好不变（选项D正确）；（6）涵盖子公司、第三方外包供应商等在风险地图内但不受银行直接控制的活动、运营和体系（选项E正确）。

3、以下关于董事会及其专门委员会的说法，错误的是（ ）。【单选题】

A.董事会是商业银行的决策机构

B.董事会对银行总体负责

C.董事会同时应负责对高管层实施监督

D.最高风险管理委员会承担商业银行风险管理的最终责任

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：2013年银监会印发《商业银行公司治理指引》，强调商业银行董事会对银行风险管理承担最终责任。规定商业银行董事会应当根据银行风险状况、发展规模和速度，建立全面的风险管理战略、政策和程序，判断银行面临的主要风险，确定适当的风险容忍度和风险偏好，督促高级管理层有效地识别、计量、 监测、控制并及时处置商业银行面临的各种风险。商业银行董事会及其风险管理委员会应当定期听取高级管理层关于商业银行风险状况的专题报告，对商业银行风险水平、风险管理状况、风险承受能力进行评估，并提出全面风险管理意见。

4、信息与沟通主要包括（）。【多选题】

A.信息搜集

B.信息传递

C.信息处理

D.信息共享

E.反舞弊机制

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项ABDE正确。信息与沟通主要包括：信息搜集、信息传递、信息共享和反舞弊机制。

5、风险识别的目的是在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下一步的风险计量和防控打好基础。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险识别的目的是在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下一步的风险计量和防控打好基础。