2024年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 风险管理体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、银行可以对高风险承担部门设定一定的限额，从而确保银行从事的高风险业务活动得到控制。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:银行可以对每个风险承担部门设定一定的限额，从而确保银行从事的高风险业务活动得到控制。

2、以下法规中，对监事会职责进行了明确的是（）。【多选题】

A.《银行保险机构公司治理准则》

B.《商业银行资本管理办法》

C.《商业银行法》

D.《银行业金融机构全面风险管理指引》

E.《银行业监督管理法》

正确答案:A、B、D

答案解析:《银行保险机构公司治理准则》《银行业金融机构全面风险管理指引》《商业银行资本管理办法》等均对监事会职责进行了明确。

3、为提高效率并加强对特定领域的关注，董事会可以建立一些专业委员会，委员会的数量和性质取决于诸多因素，包括（）。【多选题】

A.银行和董事会的规模

B.银行业务领域的性质

C.银行的风险状况

D.银行资本规模

E.银行业务类型

正确答案:A、B、C

答案解析:在设立风险委员会方面，巴塞尔委员会提出，为提高效率并加强对特定领域的关注，董事会可以建立一些专业委员会；委员会的数量和性质取决于诸多因素，包括银行和董事会的规模、银行业务领域的性质以及风险状况；各专业委员会根据董事会授权，在特定领域开展工作，审议相关事项并向董事会提出建议或进行决策。

4、高级管理层建立数据质量控制机制，组织评估数据治理的有效性和执行情况，并不定期向董事会报告。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:高级管理层负责建立数据治理体系，确保数据治理资源配置，制定和实施问责和激励机制，建立数据质量控制机制，组织评估数据治理的有效性和执行情况，并定期向董事会报告。

5、有效的风险偏好声明应该满足以下原则（  ）。【多选题】

A.包括银行在制定战略和业务规划时所使用的关键背景信息和假设

B.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联

C.考虑客户的利益和对股东的受托义务、资本及其他监管要求，在完成战略目标和业务计划时，确定银行愿意接受的风险总量

D.基于总体风险偏好、风险能力、风险轮廓，应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的最高风险水平

E.包括定性的陈述，定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因， 确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:有效的风险偏好声明应该满足以下原则：（1）包括银行在制定战略和业务规划时所使用的关键背景信息和假设（选项A正确）。（2）与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联（选项B正确）。（3）考虑客户的利益和对股东的受托义务、资本及其他监管要求，在完成战略目标和业务计划时，确定银行愿意接受的风险总量（选项C正确）。（4）基于总体风险偏好、风险能力、风险轮廓，应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的最高风险水平（选项D正确）。（5）包括定量指标。定量指标能够分解成业务条线和法律实体的风险限额，也能在集团层面汇总以反映整体的风险轮廓。（6）包括定性的陈述。定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因， 确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险（选项E正确）。（7）具有前瞻性。能够通过情景分析和压力测试，确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好。