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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行应根据( )决定信息科技内部审计范围和频率。【多选题】
A.业务性质
B.规模
C.复杂程度
D.信息科技应用情况
E.信息科技风险评估结果
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。内部审计方面,商业银行应根据业务性质、规模和复杂程度,信息科技应用情况,以及信息科技风险评估结果,决定信息科技内部审计范围和频率。
2、根据人民银行、国务院银行业监督管理机构有关规定,商业银行在反洗钱管理工作中主要有()内容。【多选题】
A.客户身份识别
B.反洗钱内控制度
C.客户身份资料和交易记录保存
D.反洗钱培训
E.大额交易和可疑交易报告
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据人民银行、国务院银行业监督管理机构有关规定,商业银行在反洗钱管理工作中主要有以下几点重点内容:(1)客户身份识别;(2)客户身份资料和交易记录保存;(3)大额交易和可疑交易报告;(4)反洗钱内控制度;(5)反洗钱培训。
3、对于全行的操作风险全面管理报告,应由操作风险牵头管理部门组织相关部室编写,定期分析报告期内操作风险的基本状况、采取的主要举措、存在的风险隐患和应关注的管理问题,并提出工作建议,报告应提交()。【单选题】
A.高管层
B.高管层和董事会
C.董事会
D.操作风险牵头管理部门
正确答案:B
答案解析:对于全行的操作风险全面管理报告,应由操作风险牵头管理部门组织相关部室编写,定期分析报告期内操作风险的基本状况、采取的主要举措、存在的风险隐患和应关注的管理问题,并提出工作建议,报告应提交高管层和董事会(选项B正确)。
4、外包风险管理工作包括()。【多选题】
A.业务外包风险评估
B.尽职调查
C.外包协议管理
D.外包服务承诺
E.分包风险管理
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。商业银行应将外包风险管理纳入全面风险管理体系,建立严格的客户信息保密制度,并做好:(1)业务外包风险评估;(2)尽职调查;(3)外包协议管理;(4)外包服务承诺;(5)分包风险管理;(6)跨境外包管理;(7)其他事项。
5、商业银行通常综合运用损失分析识别法和指标分析识别法,收集损失事件,开展关键风险指标监测,从(),直至法律实体及并表层面,多维度识别操作风险,并定期更新。【单选题】
A.产品部门、监管部门、整体流程
B.业务部门、分支机构、监管部门
C.产品部门、分支机构、整体流程
D.业务部门、分支机构、整体流程
正确答案:D
答案解析:选项D正确。实践中,商业银行通常综合运用上述两种方法,收集损失事件,开展关键风险指标监测,从业务部门、分支机构、整体流程,直至法律实体及并表层面,多维度识别操作风险,并定期更新。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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