2024年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、理财规划书的制定要求理财师以（）为中心，以系统规范专业的方式完整地体现金融理财服务为客户带来的益处。【单选题】

A.客户

B.所属的金融服务机构

C.金融市场

D.国家政策

正确答案:A

答案解析:理财规划书的制定要求理财师以客户为中心，以系统规范专业的方式完整地体现金融理财服务为客户带来的益处，用通俗易懂的语言和文字向客户介绍理财规划的内容和相关建议方案，让综合理财规划服务能切实可行，能够落地，从而帮助客户做好每一项家庭财务决定，实现其理财和人生目标。

2、在理财规划书中，寻求理财规划服务的直接原因属于（）。【单选题】

A.客户家庭基本信息

B.客户财务状况分析

C.理财目标的评估和分析

D.综合理财规划建议

正确答案:A

答案解析:客户家庭基本信息：（1）家庭主要成员的姓名、出生年月日；（2）子女的学程阶段；（3）居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；（4）寻求理财规划服务的直接原因；（5）目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。

3、以下选项中，关于执行确认书的说法错误的是（）。【单选题】

A.一般以客户的名义拟定

B.以第二人称“您”对执行内容进行确认

C.以客户的亲笔签名和签署日期结束

D.执行确认书应附在理财规划书中

正确答案:B

答案解析:理财规划书应该把执行确认书附在理财规划书中，让客户在阅读理财规划书的同时就能够对需要确认的内容有所了解。执行确认书一般以客户的名义拟定，以第一人称“我”或者“我们”对执行内容进行确认，并以客户的亲笔签名和签署日期结束。

4、在初步全生涯模拟仿真过程中，只需考虑客户当前所关心的家庭财务问题相关支出，包括（）。【多选题】

A.固定收入

B.非固定收入

C.固定支出

D.非固定支出

E.净现金流

正确答案:A、B、C、D

答案解析:在初步全生涯模拟仿真过程中，只需考虑客户当前所关心的家庭财务问题相关支出，包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等。

5、在理财规划书的制作过程中，方案执行规划时间表通常应包括的内容有（）。【多选题】

A.起始日期

B.终止日期

C.执行目标

D.执行内容

E.执行人

正确答案:A、B、D、E

答案解析:方案执行规划时间表通常应包括：起始日期、终止日期、执行内容和执行人。