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2024年银行从业资格考试《风险管理(初级)》模拟试题0701
帮考网校2024-07-01 17:16
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2024年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!


1、市场风险管理体系的有效程度取决于银行的()。【单选题】

A.经营水平

B.资本实力

C.市场地位

D.公司治理水平

正确答案:D

答案解析:市场风险管理体系的有效程度取决于银行的公司治理水平。

2、在服务提供商经营状况未发生重大变化的前提下,尽职调查结果原则上()年内有效。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:A

答案解析:商业银行应在签订合同前,对重要外包的备选服务提供商深入开展尽职调查,必要时可聘请第三方机构协助调查。在服务提供商经营状况未发生重大变化的前提下,尽职调查结果原则上一年内有效。

3、下列关于业务风险种类的说法中,正确的是()。【多选题】

A.产品端,风险主要来源于合规风险和流动性风险

B.产品端,风险主要来源于市场风险和集中度风险

C.投资端,风险主要来源于市场风险和集中度风险

D.投资端,风险主要来源于声誉风险和操作风险

E.产品端和投资端,风险均来源于合规风险和流动性风险

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确:资产管理业务涉及的风险种类包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险、集中度风险、合规风险等,按照业务和风险实质归类管理各类风险。随着资产管理业务向净值化和大类资产配置的方向迈进,应关注各类风险的传染、共振,防范交叉性风险。(1)产品端,风险主要来源于合规风险和流动性风险。(2)投资端,风险主要来源于市场风险和集中度风险。

4、高级管理层向董事会负责,是商业银行的执行机构。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:高级管理层向董事会负责,是商业银行的执行机构。

5、商业银行应至少每季向高管层汇报压力测试结果,至少每年向董事会汇报压力测试结果。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:商业银行应至少每月向高管层汇报压力测试结果,至少每年向董事会汇报压力测试结果。

6、以下不属于信息科技系统事件的因素的是()。【单选题】

A.软件产品

B.服务提供商

C.硬件设备

D.服务接受方

正确答案:D

答案解析:信息科技系统事件:因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件(选项D符合题意)。

7、在评估回归模型性能时,()是指可解释的波动与总波动之比,反应了Y的波动有多少百分比能被X的波动表述。【单选题】

A.残差图

B.均方误差

C.拟合优度

D.模型拟合优良性评价准则

正确答案:C

答案解析:拟合优度。可解释的波动与总波动之比,反应了Y的波动有多少百分比能被X的波动表述。

8、下列关于商业银行风险管理的主要策略的说法正确的是( )。【多选题】

A.风险分散是通过多样化的投资来分散和降低风险的方法

B.风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法

C.风险转移可分为保险转移和非保险转移

D.在现代商业银行风险管理实践中,风险规避主要通过经济资本配置来实现

E.风险补偿主要是指事前对风险承担的价格补偿

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项A说法正确:风险分散是通过多样化的投资来分散和降低风险的方法;选项B说法正确:风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法;选项C说法正确:风险转移可分为保险转移和非保险转移;选项D说法正确:在现代商业银行风险管理实践中,风险规避主要通过经济资本配置来实现 ;选项E说法正确:风险补偿主要是指事前对风险承担的价格补偿  。

9、内部资本充足评估报告是整个内部资本充足评估的总结性报告,内容涵盖内部资本充足评估的主要内容。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:内部资本充足评估报告(ICAAP报告)是整个内部资本充足评估的总结性报告,内容涵盖内部资本充足评估的主要内容,即风险评估、资本规划和压力测试。

10、风险迁徒类指标,例如正常贷款迁徒率属于动态风险监测指标。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险迁徒类指标,例如正常贷款迁徒率属于动态风险监测指标。

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