2024年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、与普通股票相比，优先股票的特点在于（）。【多选题】

A.优先股的股息与公司的盈利状况无关

B.优先股的红利随公司盈利的多少而增减

C.优先股根据事先确定的股息率优先取得股息

D.股东一般没有参与公司决策的表决权

E.公司解散时，可以优先得到分配的剩余资产

正确答案:A、C、D、E

答案解析:优先股股票享有的主要权利有：（1）优先按约定方式领取股息。公司在支付普通股股息之前，必须先按事先约定支付优先股固定股息。（2）优先清偿权。在公司破产或解散清算时，优先股股票有权在偿还债务后，优先于普通股股票得到分配的剩余资产（选项E正确）。（3）限制参与经营决策。优先股股东一般没有投票权，从而不能参与公司的经营决策（选项D正确）。（4）优先股股息是固定的，不能享有公司利润增长的收益，不能因公司利润增长而增加股息收入（选项AC正确）。选项B说法不正确：普通股的红利随公司盈利的多少而增减。

2、对商业银行的声誉风险管理承担最终责任的是（）。【单选题】

A.股东大会

B.监事会

C.董事会

D.高级管理层

正确答案:C

答案解析:商业银行的董事会、监事会、高级管理层分别承担声誉风险管理的最终责任、监督责任和管理责任。

3、根据相关规定，商业银行至少（）进行一次声誉风险管理评估。【单选题】

A.半年

B.每年

C.每季度

D.8个月

正确答案:B

答案解析:商业银每年至少进行一次声誉风险管理评估。

4、随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化，当前，银行业金融机构普遍把（）作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。【单选题】

A.公司治理

B.内部控制

C.合规管理

D.风险指标

正确答案:C

答案解析:当前，银行业金融机构普遍实施风险为本的合规管理做法，并把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。

5、下列机构中属于银行业金融机构的是（）。【单选题】

A.金融资产管理公司

B.农村信用合作社

C.企业集团财务公司

D.基金公司

正确答案:B

答案解析:选项B正确。《银行业监督管理法》第二条规定：“本法所称银行业金融机构，是指在中国境内设立的银商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。”银行业监督管理机构负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司及货币经纪公司。

6、债务人或第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保是( )。【单选题】

A.留置

B.保证

C.抵押

D.质押

正确答案:D

答案解析:质押是指债务人或第三人将其动产或权利凭证移交债权人占有或者将法律法规允许质押的权利依法进行登记，将该动产或权利作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依法就该动产或权利处分所得的价款优先受偿。

7、发行人不得认购或者变相认购自己发行的同业存单。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:发行人不得认购或者变相认购自己发行的同业存单。

8、商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括（）。【多选题】

A.合规性测试

B.合规培训

C.合规风险评估

D.特定政策和程序的实施和评价

E.投诉处理

正确答案:A、B、C、D

答案解析:商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

9、银行业从业人员要行为守法，下列说法正确的有（）。【多选题】

A.不参与“黄、赌、毒、黑”、非法集资、高利贷、欺诈、贿赂等一切违法活动和非法组织

B.不以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款

C.不组织高利转贷、非法向在校学生发放贷款等民间融资活动

D.不参与非法吸收公众存款、套取金融机构信贷资金等民间融资活动

E.不利用职务之便实施伪造信用卡、非法套现信用卡、滥发信用卡

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行业从业人员应该自觉遵守法律法规规定，不得参与“黄、赌、毒、黑”、非法集资、高利贷、欺诈、贿赂等一切违法活动和非法组织。不得以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款。不得组织或参与非法吸收公众存款、套取金融机构信贷资金、高利转贷、非法向在校学生发放贷款等民间融资活动。不得利用职务之便实施伪造信用卡、非法套现信用卡、滥发信用卡等。

10、提前支取的定期存款支取部分按定期存款利率计付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:提前支取的定期存款支取部分按活期存款利率计付利息。