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2024年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、以下属于商业银行内部控制措施的是()。【多选题】
A.会计核算
B.外包管理
C.公司治理
D.内控制度
E.风险识别
正确答案:A、B、D、E
答案解析:商业银行的内部控制措施主要包括:内控制度、风险识别、信息系统、岗位设置、员工管理、授权管理、会计核算、监控对账、外包管理和投诉处理。
2、银行应当建立良好的公司治理以及()的组织结构,为内部控制的有效性提供必要的前提条件。【多选题】
A.真实准确
B.分工合理
C.职责明确
D.公平公正
E.相互制衡
正确答案:B、C、E
答案解析:银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构,为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
3、严格执行会计准则与制度,及时准确的反映各项业务交易,确保会计信息()。【多选题】
A.真实
B.准确
C.可靠
D.完整
E.及时
正确答案:A、C、D
答案解析:严格执行会计准则与制度,及时准确的反映各项业务交易,确保会计信息真实、可靠、完整。
4、合规,是指使商业银行的经营活动与()相一致。【多选题】
A.要求
B.法律
C.规则
D.准则
E.标准
正确答案:B、C、D
答案解析:合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
5、应贯彻执行商业银行合规政策的是()。【单选题】
A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.首席风险官
正确答案:C
答案解析:高级管理层应贯彻执行合规政策,建立合规管理部门的组织结构,并配备充分和适当的资源,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施。
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2020-05-15
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