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2024年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第四部分|第四章 刑事法律制度5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、以下属于刑事诉讼强制措施的是()。【多选题】
A.拘留
B.逮捕
C.监视居住
D.拘传
E.取保候审
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:《刑事诉讼法》规定的强制措施包括拘传、取保候审、监视居住、拘留和逮捕五种。
2、下列罪名中,个人不能构成犯罪主体的是()。【单选题】
A.高利转贷罪
B.违法发放贷款罪
C.背信运用受托财产罪
D.洗钱罪
正确答案:C
答案解析:背信运用受托财产罪,是指银行或者其他金融机构违背受托义务,擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产,情节严重的行为。本罪的犯罪主体为特殊主体,即为“商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构”,个人不能构成本罪的主体。
3、集资诈骗罪区别于非法集资等行为的特征是()。【单选题】
A.主观方面是故意
B.是否具有非法占有他人财物的目的
C.客体是社会公众的财产与国家的金融秩序
D.采用了隐瞒真相或虚构事实的诈骗方法
正确答案:B
答案解析:是否具有非法占有他人财物的目的,是集资诈骗罪区别于非法集资等行为的重要特征之一。
4、下列涉嫌金融诈骗罪的行为有()。【多选题】
A.吸收客户资金不入账
B.签发空头支票骗取财物
C.使用变造的银行存单
D.非法吸引公众存款
E.使用伪造的信用卡
正确答案:B、E
答案解析:金融诈骗罪,是指在金融活动中,违反金融管理法规,采取虚构事实或者隐瞒真相的方法,以非法占有为目的,骗取数额较大的财物的行为。ACD选项属于破坏银行和其他金融机构管理类犯罪。
5、某人明知是伪造的支票,还持该票据到商场购物,该行为涉嫌构成( )。【单选题】
A.盗窃罪
B.伪造票据罪
C.正常经济行为
D.票据诈骗罪
正确答案:D
答案解析:票据诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,利用金融票据进行诈骗活动,数额较大的行为。本罪客观方面表现为:(1)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用。(2)明知是作废的汇票、本票、支票而使用。此处“作废”的票据,是指根据法律和有关规定不能使用的票据,包括《票据法》中所说的过期的票据,也包括无效的以及被依法宣布作废的票据,还包括银行根据国家有关规定予以作废的票据。(3)冒用他人的汇票、本票、支票。“冒用”通常表现为以下几种情况:一是指行为人以非法手段获取的票据,如以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得的票据,或者明知是以上述手段取得的票据而使用,进行诈骗活动;二是指没有代理权而以代理人名义或者超越代理权限的行为;三是指用他人委托代为保管的或者捡拾他人遗失的票据进行使用,骗取财物的行为。(4)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物。(5)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物。
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2020-05-15
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