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2024年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、理财师宣导正确的投资理念有利于( )。【多选题】
A.引导客户设立切实可行的理财目标
B.引导客户关注产品的收益性
C.树立长期投资的观念
D.弱化追求短期的收益
E.避免投资损失给客户生活造成较为严重的负面影响
正确答案:A、C、D、E
答案解析:理财师倡导健康的投资理念,引导客户设立切实可行的理财目标(选项A正确),不应只关注产品的收益性,而忽视投资的风险性。尽量弱化追求短期的收益(选项D正确),树立长期投资的观念(选项C正确)。引导客户根据自己的风险承受能力选择合适的投资产品,树立正确的投资理念,以避免投资损失给其生活造成较为严重的负面影响(选项E正确)。
2、根据客户类型进行业务分类,理财业务可分为( )。【多选题】
A.理财顾问服务
B.理财业务
C.综合理财服务
D.财富管理业务
E.私人银行业务
正确答案:B、D、E
答案解析:银行往往根据客户类型(主要是资产规模)进行理财业务分类。按照这种分类方式,理财业务可分为理财业务(服务)(选项B正确)、财富管理业务(服务)(选项D正确)和私人银行业务(服务)(选项E正确)三个层次,银行为不同客户提供不同层次的理财服务。选项AC是按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理,理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。
3、个人理财不是产品推销。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:可以从以下三点进一步理解个人理财。第一,不是客户自己理财,而是专业人员提供资产管理服务。第二,不是产品推销,而是提供个性化综合金融服务和非金融服务。第三,不是仅仅针对客户某个生命阶段,而是针对客户一生的理财过程。
4、下列属于国内个人理财业务迅速发展原因的有( )。【多选题】
A.居民财富积累
B.居民理财需求上升
C.居民理财技能提高
D.投资理财工具日趋丰富
E.金融机构转型的客观需要
正确答案:A、B、D、E
答案解析:个人理财业务在我国的兴起和迅速发展有多方面的原因,主要因素概括为如下几方面:(1)居民财富积累(选项A正确);(2)居民理财需求上升(选项B正确);(3)居民理财技能欠缺;(4)投资理财工具日趋丰富(选项D正确);(5)金融机构转型的客观需要(选项E正确)。
5、个人理财在国外的发展过程中,( )通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。【单选题】
A.20世纪30年代到60年代
B.20世纪60年代到70年代
C.20世纪60年代到80年代
D.20世纪60年代到90年代
正确答案:C
答案解析:个人理财在国外的发展大致经历了以下几个阶段:①20世纪30年代到60年代的萌芽时期;②20世纪60年代到80年代的形成与发展时期(选项C正确);③20世纪90年代中后期以后的成熟时期。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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