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2022年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、理财规划书的实用性,简单来说就是()。【单选题】
A.用通俗的文字去介绍和解释专业用语
B.方案中的建议、措施既具有可操作性,又能取得预期的效果
C.必须逻辑分明、条理清晰
D.信息数据、分析结论和形式应前后一致
正确答案:B
答案解析:理财规划书的实用性,简单来说就是方案中的建议、措施既具有可操作性,又能取得预期的效果。
2、()是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等),进行专业分析的过程。【单选题】
A.客户家庭基本信息
B.客户财务状况分析
C.理财目标的评估和分析
D.综合理财规划建议
正确答案:B
答案解析:家庭财务状况的分析是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等),进行专业分析的过程。
3、在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后,理财规划书就进入了()的部分。【单选题】
A.调整和明确客户目标
B.评估和分析客户目标
C.明确人生不同阶段的理财目标
D.综合理财规划建议
正确答案:A
答案解析:在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后,理财规划书就进入了调整和明确客户目标的部分。
4、一份专业理财规划书的主要结构不包括()。【单选题】
A.前言
B.开场白
C.主要内容
D.其他内容
正确答案:A
答案解析:一份专业理财规划书的主要结构包括:开场白、主要内容、其他内容。
5、有经验的理财师在理财规划书上,通常都会用()称谓客户,让客户感到很亲切。【单选题】
A.第一人称“我们”
B.第二人称“你”
C.第二人称“您”
D.客户姓名
正确答案:C
答案解析:有经验的理财师在理财规划书上,通常都会用第二人称“您”称谓客户,让客户感到很亲切。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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