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2024年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、每一位理财师一定要做长期的打算,而不能做一锤子买卖,因此理财师在为客户理财时,一定不能置客户利益于不顾,为了完成业务指标、签约客户,可以适当的隐瞒投资风险。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:每一位理财师一定要做长期的打算,而不能做一锤子买卖。这就要求理财师在为客户理财时,一定不能置客户利益于不顾,为了完成业务指标、签约客户,诱导或误导客户。
2、理财规划服务是个过程,包括( )。【多选题】
A.收集客户信息
B.制定理财方案
C.实施理财方案
D.客户关系管理
E.对客户提供短期服务
正确答案:A、B、C、D
答案解析:理财规划服务是个过程,不是一次性完成的。它除了包括接触客户、收集客户信息(选项A正确)、分析客户财务状况、制定理财方案(选项B正确)、实施理财方案(选项C正确)之外,还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理(选项D正确)。
3、下列选项中影响不定期评估的宏观经济政策是()。①税务政策变化 ②法律法规的修订 ③经济形势变动 ④利率政策的调整【单选题】
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
正确答案:B
答案解析:宏观经济政策、法规等发生重大改变会影响理财方案的不定期评估,比如政府决定对某个领域进行改革或整顿,相关法律法规的修订,税务、养老金政策、公积金政策等的变化,利率、汇率政策的突然调整等(选项B正确)。经济形势变动属于金融市场的重大变化。
4、下列选项中属于退休养老规划内容的有()。【多选题】
A.理想退休后生活设计
B.退休养老成本计算
C.退休后的收入来源估计
D.遗产规划
E.储蓄投资规划
正确答案:A、B、C、E
答案解析:根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划,内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划(选项ABCE正确);选项D:遗产规划是财产的传承规划。
5、下列选项中,符合客户自身情况变动的内容是()。①投资移民 ②客户股权投资③客户继承大笔遗产 ④客户投资实物资产的计划【单选题】
A.①②③
B.②③④
C.①②③④
D.①③④
正确答案:C
答案解析:客户自身情况的突然变动,例如客户继承大笔遗产,家庭主要收入来源者病故或失业,投资移民、客户投资实物资产(如房产、商铺、汽车)的计划、客户股权投资等;还有一种情况就是客户的理财目标发生改变,如提前退休、投资产品组合期限由长期改为短期等(选项C正确)。
资产负债率分析有哪些内容?:分析企业的资产和负债构成,了解企业的资产结构和负债结构,以及各项资产和负债的比重和变化趋势。计算企业的资产负债比率,分析企业的负债结构,包括短期负债和长期负债的比例、债务成本和偿债能力等方面,以及企业的债务风险和债务结构的合理性。分析企业的资产结构,包括流动资产和固定资产的比例、资产质量和资产投资效益等方面,以及企业的资产配置和资产运营效率的合理性。分析企业的资本结构。
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2020-05-15
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