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2024年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、信息披露的方式不包括()。【单选题】
A.招股说明书
B.上市公告书
C.定期报告
D.上市交易公告书
正确答案:D
答案解析:信息披露通常是指公众公司以招股说明书、上市公告书,以及定期报告和临时报告等形式,把公司及与公司相关的信息,向投资者和社会公众进行披露的行为。选项D:上市交易公告书属于混淆选项。
2、银行机构的信息披露主要分为( )。【多选题】
A.会计信息披露
B.商业机密的信息披露
C.监管要求的信息披露
D.最新银行动态的信息披露
E.银行历史信息披露
正确答案:A、C
答案解析:银行机构的信息披露主要分为会计信息披露和监管要求的信息披露两大类(选项AC正确)。
3、风险管理信息系统应当( )。【多选题】
A.建立错误承受程序
B.设置灾难恢复以及应急操作程序
C.随时进行数据信息备份和存档,定期进行监测并形成文件记录
D.设置严格的网络安全/加密系统,防止外部非法入侵
E.为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志
正确答案:A、B、C、D
答案解析:风险管理信息系统应当:(1)针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责等,设置不同的登录级別;2)为每个系统用户设置独特的识别标志,并定期更换登录密码或磁卡(选项E说法错误);(3)对每次系统登录或使用提供详细记录,以便为意外事件提供证据;(4)设置严格的网络安全/加密系统,防止外部非法入侵(选项D正确);(5)随时进行数据信息备份和存档,定期进行检测并形成文件记录(选项C正确);(6)设置灾难恢复以及应急操作程序(选项B正确);(7)建立错误承受程序,以便发生技术困难时,仍然可以在一定时间内保持系统的完整性(选项A正确)。
4、广义而言,( )就是商业银行所持有的各类风险性资产的余额。【单选题】
A.VaR
B.限额
C.市值
D.敞口
正确答案:D
答案解析:广义而言,敞口就是风险暴露,即商业银行所持有的各类风险性资产余额(选项D符合题意)。
5、风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息,通常分为()。【单选题】
A.内部数据、外部数据
B.表内数据、表外数据
C.资产数据、负债数据
D.公司数据、投资者数据
正确答案:A
答案解析:风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息,需要收集的风险信息/数据通常分为:内部数据、外部数据(选项A正确)。
6、根据金融稳定理事会的要求,恢复计划的内容不包括的是( )。【单选题】
A.在压力情境下及时实施恢复措施的流程安排
B.退出处置流程的路径选择
C.金融机构在面临个体性及市场性压力情景时可采取的具体应对措施
D.情景应当能够涵盖资本短缺及流动性压力情景
正确答案:B
答案解析:根据金融稳定理事会(FSB)的要求,恢复计划应当至少包括以下内容:(1)金融机构在面临个体性及市场性压力情景时可采取的具体应对措施;(2)情景应当能够涵盖资本短缺及流动性压力情景;(3)在压力情境下及时实施恢复措施的流程安排。选项B:“退出处置流程的路径选择”是根据金融稳定理事会(FSB)的要求,处置计划应当包括的内容。
7、加强系统重要性金融机构尤其是系统重要性银行的监管对维护金融体系的稳定至关重要。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:加强系统重要性金融机构(SIFI)尤其是系统重要性银行(SIB)的监管对维护金融体系的稳定至关重要。
8、压力情景的设计要求侧重于普通事件的刻画。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:虽然压力情景的设计要求侧重于极端事件的刻画,但也不能脱离当前经济形势和市场趋势,凭空产生出虚拟的极端情景。
9、下图是某商业银行当期贷款五级分类的迁徙矩阵已知期初正常类贷款余额500亿元,关注类贷款余额40亿元,次级贷款余额20亿元,可疑类贷款余额10亿元,损失类贷款余额0,则该商业银行当期期末的不良贷款余额是( )亿元。【单选题】
A.3
B.81.3
C.35
D.75
正确答案:C
答案解析:不良贷款=次级+可疑+损失 迁徙就是要向下降一级。先明白这两个已知条件。 表格没有说可疑类变了,所以维持原来的10亿元+4+2+16+2+1=35亿元。
10、下列属于法人信贷业务的是( )。【单选题】
A.贴现业务
B.账户管理
C.现金库箱
D.会计核算
正确答案:A
答案解析:法人信贷业务是我国商业银行最主要的业务种类之一,包括法人客户贷款业务、贴现业务、银行承兑汇票等业务(选项A符合题意)。其他三项都属于柜台业务。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
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