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2024年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第2章 监管体系5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、在中国境内批准设立的企业集团财务公司可自愿申请成为中国财协会员。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:在中国境内批准设立的企业集团财务公司可自愿申请成为中国财协会员。
2、金融危机发生的原因包括()。【多选题】
A.金融资产负债表过度扩张
B.金融机构过度承担风险
C.杠杆化程度过高
D.银行的资本充足水平提高
E.杠杆化程度逐步平稳
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确。金融资产负债表过度扩张、金融机构过度承担风险所导致的杠杆化程度过高,被广泛认为是危机发生的重要原因之一。
3、在判断一个自然人或法人是否是银行的关联方时,下列()不属于它的重要决定因素。【单选题】
A.股权关系
B.人身关系
C.雇佣关系
D.支配权
正确答案:D
答案解析:在判断一个自然人或法人是否是银行的关联方时,股权关系、人身关系、雇佣关系以及决策权的归属等是重要的决定因素。选项D:支配权属于混淆选项。
4、2015年7月,巴塞尔委员会公布了最新版《加强公司治理的原则》,它相较于2010年版本的变化不包括()。【单选题】
A.重新定义谨慎义务、忠诚义务、风险偏好、风险偏好框架以及风险文化等概念
B.引进合规原则
C.缩小董事会在风险管理与控制方面的监管职责
D.重新定位公司治理中监管者职责
正确答案:C
答案解析:2015年7月,巴塞尔委员会公布了最新版《加强公司治理的原则》(以下简称《原则》),相较于2010年版本,新的《原则》在以下方面进行了重点修改:(1)重新定义谨慎义务、忠诚义务、风险偏好、风险偏好框架以及风险文化等概念。(2)引进合规原则,即银行董事会应对银行经理层的合规风险负起监督职责。(3)扩大董事会在风险管理与控制方面的监管职责,包括董事会需为适合的风险管理框架负责,并承担向首席风险官和审计委员会提供建议的职责。(4)强调董事会整体及其成员的任职资格要求。包括董事会成员需对银行发展有全局观,董事会成员组成需注重多样性,保证不同观点的存在;董事会需定期对其所获取信息的准确性、关联性进行评价,并决定是否需要更多信息。(5)建立有利于强化公司治理和风险管理的薪酬体系。形成良好的激励机制,促进董事会勤勉履职,促使银行形成良好的企业文化和风险文化。(6)重新定位公司治理中监管者职责,强调监管者需针对银行运作情况、董事会成员选择提供指引。选项C:“缩小董事会在风险管理与控制方面的监管职责”说法有误,属于混淆选项。
5、银行业金融机构违反审慎经营规则的,中国银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经中国银监会或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取的措施不包括()。【单选题】
A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B.限制分配红利和其他收入
C.限制资金转让
D.责令辞退董事、高级管理人员
正确答案:D
答案解析:银行业金融机构违反审慎经营规则的,中国银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经中国银监会或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取下列监管措施:(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;(2)限制分配红利和其他收入;(3)限制资产转让;(4)责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;(5)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;(6)停止批准增设分支机构。选项D:“责令辞退董事、高级管理人员”说法有误,不属于中国银监会的监管措施。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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