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2024年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行的战略风险主要体现在( )。【多选题】
A.战略目标缺乏整体兼容性
B.外部监管环境出现了巨大变化
C.为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷
D.整个战略实施过程中的质量难以保证
E.为实现目标所需要的资源缺乏
正确答案:A、C、D、E
答案解析:战略风险主要体现在四个方面:(1)商业银行战略目标缺乏整体兼容性(选项A正确);(2)为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷(选项C正确);(3)为实现目标所需要的资源匮乏(选项E正确);(4)整个战略实施过程的质量难以保证(选项D正确)。
2、目前国内外金融机构尚未开发出有效的声誉风险管理量化技术。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:目前国内外金融机构尚未开发出有效的声誉风险管理量化技术,但普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作是:推行全面风险管理理念,改善公司治理,并预先做好防范危机的准备;确保各类风险被正确识别、优先排序,并得到有效管理。
3、下列有关集团客户信用风险特征的说法,不恰当的是( )。【单选题】
A.非系统性风险较高
B.风险识别和贷后管理难度大
C.连环担保十分普遍
D.内部关联交易频繁
正确答案:A
答案解析:与单一法人客户相比,集团法人客户的信用风险具有以下明显特征:(1)内部关联交易频繁 ;(2)连环担保十分普遍;(3)真实财务状况难以掌握;(4)系统性风险较高;(5)风险识别和贷后管理难度大。选项A:非系统性风险较高说法错误。
4、商业银行管理信息科技运行时,应满足的要求中,说法错误的是()。【单选题】
A.在选择数据中心的地理位置时,应充分考虑环境威胁
B.应严格控制第三方人员进入安全区域
C.应按照有关法律法规要求保存交易记录
D.不需要将信息科技运行与系统开发和维护分离
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误,选项D正确的说法是:应将信息科技运行与系统开发和维护分离,确保信息科技部门内部的岗位制约;对数据中心的岗位和职责作出明确规定;选项A说法正确:在选择数据中心的地理位置时,应充分考虑环境威胁,采取物理控制措施,监控对信息处理设备运行构成威胁的环境状况,并防止因意外断电或供电干扰影响数据中心的正常运行;选项B说法正确:应严格控制第三方人员进入安全区域,如确需进入应得到适当的批准,其活动也应受到监控;选项C说法正确:应按照有关法律法规要求保存交易记录,采取必要的程序和技术,确保存档数据的完整性,满足安全保存和可恢复要求。
5、监事会的总体职责是对银行总体负责,包括审核与监督银行的战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:董事会的总体职责是对银行总体负责,包括审核与监督银行的战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况。
6、在实践中,现金流分析与期限错配分析具有清晰的边界。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:在实践中,现金流分析与期限错配分析具有模糊的边界。
7、商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于人民币()。【单选题】
A.30万元
B.40万元
C.50万元
D.100万元
正确答案:A
答案解析:选项A正确:商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币,投资于单只混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币,投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币。
8、有效的战略风险管理应当采取从下至上的方式,全面评估商业银行的愿景、短期目标及长期目标。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:有效的战略风险管理应当定期采取从上至下的方式,全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标,并据此制定切实可行的实施方案,体现在商业银行的日常风险管理活动中。
9、对于市场风险和流动性风险而言,以天或周为单位设计压力情景的预测期间相当普遍。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:对于市场风险和流动性风险而言,由于其可能在短期甚至即时发生较大变化,风险的传导速度快,相应的市场反应相应效果短期内显现,因此以天或周为单位设计压力情景的预测期间相当普遍。
10、自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构,原则上覆盖所有业务品种属于( )原则。【单选题】
A.全面性
B.及时性
C.重要性
D.客观性
正确答案:A
答案解析:自评工作要坚持下列原则:(1)全面性。自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构,原则上覆盖所有业务品种(选项A正确)。(2)及时性。自我评估工作应及时开展,评估结果应及时报送,管理行动应及时实施,对实施效果应及时追踪。(3)客观性。自我评估工作应当谨慎、客观,从而保证作出恰当的决策并采取适当的管理行动。(4)前瞻性。自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。(5)重要性。自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主。
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2020-05-15
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