2024年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行应当对符合重要外包标准的非驻场外包服务进行（），原则上每三年覆盖所有重要的非驻场外包服务。【单选题】

A.非现场检查

B.现场检查

C.实地检查

D.走访调查

正确答案:C

答案解析:商业银行应当对符合重要外包标准的非驻场外包服务进行实地检查，原则上每三年覆盖所有重要的非驻场外包服务。

2、国际反洗钱监管应坚持风险为本监管原则。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:国际反洗钱监管原则为风险为本监管原则。

3、下列关于行业财务风险指标的表述，正确的有（）。【多选题】

A.净资产收益率

B.行业盈亏系数

C.全员劳动生产率

D.产品产销率

E.资本积累率

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:行业财务风险分析指标体系主要包括：净资产收益率、行业盈亏系数、资本积累率、销售利润率、产品产销率以及全员劳动生产率6项关键指标（选项ABCDE正确）。

4、流动性应急计划主要包括（）。【单选题】

A.危机处理方案和流动性应急机制

B.危机处理方案和弥补现金流量不足的工作程序

C.流动性应急机制和弥补现金流量不足的工作程序

D. 流动性应急机制和组织架构

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行在完善流动性风险监测和预警机制的同时，制订切实可行的本外币流动性应急计划至关重要。流动性应急计划主要包括两方面：第一，危机处理方案；第二，弥补现金流量不足的工作程序。

5、下列关于内部审计部门职责的说法中，错误的是（   ）。【单选题】

A.内部审计部门应当评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况

B.至少每年一次评估资本规划的执行情况

C.至少每年两次评估资本充足率管理计划的执行情况

D.检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性

正确答案:C

答案解析:内部审计部门的职责包括：（1）内部审计部门应当评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况，以及相关人员的专业技能和资源充分性； （2）至少每年一次检查内部资本充足评估程序相关政策和执行情况； （3）至少每年一次评估资本规划的执行情况； （4）至少每年一次评估资本充足率管理计划的执行情况（选项C说法错误）； （5）检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性； （6）向董事会提交资本充足率管理审计报告、内部资本充足评估程序执行情况审计报告、资本计量高级方法管理审计报告。

6、由于我国区域间的经济差异十分显著，所以商业银行在贷款组合信用风险识别和分析过程中，应当考虑区域风险因素。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:由于我国区域间的经济差异十分显著，重视区域风险识别还是非常必要的。

7、商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施，在新产品／业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程是指（  ）。【单选题】

A.新产品／业务风险评估

B.新产品／业务风险识别

C.新产品／业务风险控制

D.新产品／业务风险计量

正确答案:C

答案解析:选项C正确。新产品／业务风险控制：新产品／业务风险控制是指商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施，在新产品／业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。

8、中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监管理念是(    )。【单选题】

A.管法人、管风险、管内控、提高透明度

B.管机构、管风险、管制度、提高透明度

C.管法人、管流程、管内控、提高透明度

D.管法人、管风险、管制度、提高透明度

正确答案:A

答案解析:选项A正确。在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念。

9、监管机构对商业银行的现场检查重点不包括（）。【单选题】

A.管理水平和内部控制

B.市场风险敏感度

C.盈利能力

D.业务人员的专业能力

正确答案:D

答案解析:中国银监会现场检查的重点内容包括：业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度。选项D：“业务人员的专业能力”不属于监管机构对商业银行的现场检查重点。

10、（）是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法。【单选题】

A.基本指标法

B.标准法

C.专家判断法

D.高级计量法

正确答案:C

答案解析:专家判断法即专家系统，是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法（选项C正确）。