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2024年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第八章 银行监管与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、风险监管重点关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平,检查和评价涉及银行业务的各个方面,是一种全面、动态掌握银行情况的监管。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:风险监管是重点关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平,检查和评价涉及银行业务的各个方面,是一种全面、动态掌握银行情况的监管。
2、只有国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质,而非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品则不具有公共性质。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质,应当接受作为公共权力机构的政府或其授权机构的监管。
3、以下各项中,不属于银行监管的基本原则的是( )。【多选题】
A.效率
B.有效
C.依法
D.公开
E.透明
正确答案:B、E
答案解析:《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循依法、公开、公正和效率四项基本原则。(1)依法原则是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定;(2)公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度;(3)公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者;(4)效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。选项B:有效原则属于混淆选项;选项E:透明原则属于混淆选项。
4、信息披露的方式不包括()。【单选题】
A.招股说明书
B.上市公告书
C.定期报告
D.上市交易公告书
正确答案:D
答案解析:信息披露通常是指公众公司以招股说明书、上市公告书,以及定期报告和临时报告等形式,把公司及与公司相关的信息,向投资者和社会公众进行披露的行为。选项D:上市交易公告书属于混淆选项。
5、效率原则,是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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