2024年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价，这体现了合规管理的（）。【单选题】

A.权威性原则

B.独立性原则

C.强制性原则

D.系统性原则

正确答案:C

答案解析:强制性原则，是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。

2、在中华人民共和国境内设立的信托投资公司适用于《商业银行合规风险管理指引》。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在中华人民共和国境内设立的信托投资公司参照《商业银行合规风险管理指引》执行。

3、银行合规部的基本职责包括（）。【多选题】

A.负责合规守法委员会的日常事务工作

B.负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的宣传和教育

C.负责管理全行反洗钱工作

D.负责监督检查全行贯彻执行党的路线、方针、政策

E.负责合规部门职责范围内全行业务运作的组织和管理

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:除了以上五个选项之外，银行合规部的基本职责还包括：1、负责拟定合规部门职责范围内全行的中长期战略规划和年度计划，根据总行相关政策和规章制度，拟定实施方案，并负责组织监督落实。 2、负责对全行经营管理活动遵守法律、法规及规章执行情况进行监督检查。3、负责对核实确认的不合法守规情况，根据权限对有关人员和单位提出处理意见，重大合法守规缺陷问题及时上报。4、根据总行信贷经营和审批责任认定制度，拟定实施方案，并牵头组织责任认定工作。 5、在全行风险管理框架下，拟定健全本部门职责范围内全行业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。 6、负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息。7、负责本部门职责范围内全行相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流、人员培训及本部门季度、年度绩效考核工作。 8、负责牵头组织关联交易管理的具体工作，并负责董事会关联交易控制委员会的业务支持工作。

4、（）是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工。【单选题】

A.独立性原则

B.系统性原则

C.合规性原则

D.全员参与原则

正确答案:D

答案解析:全员参与原则，是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工。

5、提高商业银行人员素质是加强商业银行内部控制的根本所在，其措施包括（）。【多选题】

A.加强对“人”的管理

B.把“以人为本”的思想作为企业文化的一个重要方面贯穿于经营管理的始终

C.干部选拔以及重要岗位人员的配备，要注重德、能、勤、绩

D.加强岗前和在职行员多层次、多方位的培训

E.提高人员防范风险的综合素质

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:提高商业银行人员素质是加强商业银行内部控制的根本所在。因此，必须加强对“人”的管理，培养人、造就人、选好人、用好人，要把“以人为本”的思想作为企业文化的一个重要方面贯穿于经营管理的始终。干部选拔以及重要岗位人员的配备，要注重德、能、勤、绩，加强岗前和在职行员多层次、多方位的培训，提高人员防范风险的综合素质。