2023年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于商业银行内部控制的三道防线,以下说法正确的是（）。【多选题】

A.业务部门是内部控制的第一道防线

B.内部控制管理职能部门与风险合规部门]是内部控制的第二道防线

C.内部审计部门]是内部控制的第三道防线

D.高级管理层是内部控制的第一道防线

E.内控管理职能部门是内部控制的第一道防线

正确答案:A、B、C

答案解析:业务部门是内部控制的第一道防线；内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的第二道防线;内部审计部是内部控制的第三道防线。

2、在银行合规管理中，合规审核岗的基本职责包括（）。【多选题】

A.负责本行日常法律事务

B.对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书

C.组织开展合规知识培训

D.对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案

E.参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:合规审核岗：（1）负责本行日常法律事务，对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核；（2）对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书；（3）组织开展合规知识培训；（4）对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案；（5）做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算；六、每季对各业务条线的风险状况进行分析；（6）参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理。

3、在银行对消费者的主要义务中， “银行提供银行产品或者银行服务，应当按照有关规定向消费者出具合法的交易凭证或者服务单据”履行了（）义务。【单选题】

A.遵守相关法律

B.交易信息公开

C.交易有凭有据

D.交易留痕

正确答案:C

答案解析:交易有凭有据：银行提供银行产品或者银行服务，应当按照有关规定向消费者出具合法的交易凭证或者服务单据。

4、( )是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。【单选题】

A.法人信贷业务

B.柜台业务

C.个人信贷业务

D.资金交易业务

正确答案:B

答案解析:选项B正确。柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务，包括现金收付、资金汇划、账户管理、印押证管理、资料变更以及网上银行开通等，是银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

5、在广义的贷款期限定义下，贷款期限通常分为（）。【多选题】

A.提款期

B.宽限期

C.拖延期

D.还款期

E.延后期

正确答案:A、B、D

答案解析:在广义的贷款期限定义下，贷款期限通常分为提款期、宽限期和还款期（选项ABD正确）。

6、金融类不良资产在处置环节中，资产公司主要采取的处置方式包括（）。【多选题】

A.债权重组

B.债转股

C.资产置换

D.正常清收

E.资产证券化

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。金融类不良资产主要操作模式包括三个环节：收购、管理、处置。在处置环节中，资产公司主要采取的处置方式包括债权重组、债转股、资产置换、以股抵债、以物抵债、正常清收、诉讼追偿、出售、资产证券化和委托处置等以及上述多种方式的组合。

7、其他金融机构是金融体系的重要组成部门,不属于其他金融机构的是（）【单选题】

A.期货公司

B.金融控股公司

C.小额贷款公司

D.第三方支付公司

正确答案:A

答案解析:其他金融机构是金融体系的重要组成部门，主要包括金融控股公司、小额贷款公司、第三方支付公司、融资性担保公司等准金融机构。

8、互联网支付业务由（   ）监管。【单选题】

A.证监会

B.银监会

C.人民银行

D.保监会

正确答案:C

答案解析:互联网支付业务由人民银行负责监管，网络接待业务、互联网信托业务和互联网消费金融业务由银监会负责监管，股权众筹融资业务和互联网基金销售业务由证监会负责监管，互联网保险业务则由保监会负责监管。

9、国务院银行业监督管理机构的其他监督管理措施不包括（）。【单选题】

A.延伸调查

B.合规性监督管理谈话

C.强制披露

D.查询涉嫌违法账户和申请冻结涉嫌违法资金

正确答案:B

答案解析:国务院银行业监督管理机构的其他监督管理措施包括:延伸调查、审慎性监督管理谈话、强制披露、查询涉嫌违法账户和申请冻结涉嫌违法资金。

10、COSO委员会于1992年发布《内部控制——整体框架》中提出了内部控制的要素包括（）。【多选题】

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.内部监督

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:COSO委员会于1992年发布《内部控制——整体框架》中提出了内部控制的五个要素，包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督（选项ABCDE正确）。