2023年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、进行退休生活合理规划的内容主要有（ ）。【多选题】

A.工作生涯设计

B.理想退休后生活设计

C.退休养老成本计算

D.退休后的收入来源估计

E.储蓄、投资计划

正确答案:B、C、D、E

答案解析:制定退休养老规划的目的是保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活。退休规划的关键内容和注意事项之一就是根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括理想退休后生活设计（选项B正确）、退休养老成本计算（选项C正确）和退休后的收入来源估计（选项D正确）和相应的储蓄、投资计划（选项E正确）。

2、财富分配的内容有（）。【多选题】

A.税务安排

B.遗产分配

C.保险计划

D.家庭收支管理

E.投资规划

正确答案:A、B

答案解析:选项A：税务安排属于财富分配；选项B：遗产分配属于财富分配；选项C：保险计划属于财富保障；选项D：家庭收支管理是财富积累；选项E：投资规划是财富增值主要解决的财务问题。

3、客户信息中的定量信息包括（ ）。【多选题】

A.家庭各类资产额度

B.家庭各类负债额度

C.家庭各类收入额度

D.家庭各类支出额度

E.家庭储蓄额度

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:客户信息包括了定量信息和定性信息。定量信息包括了以下几个主要方面的信息：（1）家庭各类资产额度（选项A正确）；（2）家庭各类负债额度（选项B正确）；（3）家庭各类收入额度（选项C正确）；（4）家庭各类支出额度（选项D正确）；（5）家庭储蓄额度（选项E正确）。

4、作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。

5、一般来说，个人或家庭的收入来源有（ ）。【多选题】

A.以工资薪金为主的综合所得

B.经营所得

C.投资所得（利息、股息、红利）

D.财产转让所得

E.偶然所得

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。一般来说，个人或家庭的收入来自于以下几部分：（1）以工资薪金为主的综合所得；（2）经营所得；（3）投资所得（利息、股息、红利）；（4）财产转让所得；（5）偶然所得。