2023年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三章 资本管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具是指（）。【单选题】

A.一级资本

B.二级资本

C.其他一级资本

D.核心一级资本

正确答案:D

答案解析:核心一级资本是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具， 具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。

2、下列关于《商业银行资本管理办法（试行）》中的系统重要性银行附加资本要求为（   ）。【单选题】

A.5%

B.1%

C.6%

D.8%

正确答案:B

答案解析:中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》明确提出了四个层次的监管要求：（1）最低资本要求。核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%；（2）储备资本要求和逆周期资本要求。包括2.5%的储备资本要求和0~2.5%的逆周期资本要求;（3）系统重要性银行附加资本要求，为1%（选项B正确）；（4）以及针对特殊资产组合的特别资本要求和针对单家银行的特定资本要求，即第二支柱资本要求。

3、目前，巴塞尔委员会将全球系统重要性银行分为5个组别，资本附加要求分别为（）。【单选题】

A.1%、1.5%、2%、2.5%、3%

B.1%、1.5%、2%、2.5%、3.5%

C.1.5%、2%、2.5%、3%、3.5%

D. 1.5%、2%、2.5%、3.5%、4%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：目前，巴塞尔委员会将全球系统重要性银行分为5个组别，资本附加要求分别为1%、1.5%、2%、2.5%、3.5%，一般银行的杠杆率国际标准最低为3%，因此要求的最高杠杆率为4.75%（3%+3.5%/2）。

4、（）是非累积性的、永久性的、不带有利率跳升及其他赎回条款，本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收损失的资本工具。【单选题】

A. 核心一级资本

B.一级资本

C.二级资本

D.其他一级资本

正确答案:D

答案解析:选项D正确：其他一级资本是非累积性的、永久性的、不带有利率跳升及其他赎回条款，本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收损失的资本工具。核心一级资本是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。二级资本是指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具。

5、下列关于资本作用的说法，正确的有( )。【多选题】

A.资本为商业银行提供融资

B.吸收和消化损失

C.支持商业银行过度业务扩张和风险承担

D.维持市场信心

E.为商业银行管理，尤其是风险管理提供最根本的驱动力

正确答案:A、B、D、E

答案解析:商业银行以负债经营为特色,其资本所占比重较低,融资杠杆率很高,因此承担着巨大的风险。正是因为商业银行时刻面临着风险的挑战,其资本所肩负的责任和发挥的作用比一般企业更为重要,主要有下面几个体现:（1）资本为商业银行提供融资（选项A说法正确）。（2）吸收和消化损失（选项B说法正确）。（3）限制业务过度扩张和风险承担,增强银行系统的稳定性（选项C说法错误）。（4）维持市场信心（选项D说法正确）。（5）为风险管理提供最根本的驱动力（选项E说法正确）。